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宽指基金国运基金(宽指基金组合)

2023-04-08 02:58分类:买入技巧 阅读:

近年来,中国公募基金规模不断扩大,第一个10万亿的规模,我们走了整整10年,第二个10万亿,仅有短短3年的时间,而2022年,公募基金规模一度超过27万亿。

与之相伴,“基民”规模也在不断壮大,但很多基民仍对基金一知半解。经历牛熊转换大起大落后,如何在上万只基金产品中选择基金?如何在2000余位基金经理中选择基金经理?如何在2023年赚到钱成了基民最关心的话题。

事实上,我们并没有百分百出奇制胜的法宝,更多的是帮助大家认识了解基金本身,选择自己合适的基金经理,从而在某种程度上减少风险、提高获得收益的可能。

基民群体日渐庞大,很多基民仍对基金一知半解

基民丽华是2018年退休的时候在银行理财顾问的推荐下进入基金市场的。彼时,她购买了一位新生代明星基金经理所掌管的一款3年封闭期的基金,该基金一度收益喜人,在2021年高峰时,收益率接近50%,直到封闭期结束2022年退出的时候,收益也有30%左右。

据其描述,自己是分两次购入的,基本上将自己所有的闲钱都投入到了该基金之中。但是谈及为什么会购买这款基金?该基金是哪家公司的?在任基金经理是谁?是什么类型的基金产品?风险等级如何?丽华的回答则是不知道,不清楚。

事实上,类似丽华这样的投资者不少,他们并不清楚基金产品背后的运行,只知道这是能让自己赚钱的理财产品,就和银行存款一样。

近年来,公募基金规模不断扩大,已经成为绝大多数人理财的一部分。2007年,我国公募基金资产净值突破万亿元;2017年,这一数据突破10万亿元;2020年,公募基金规模突破20万亿元,而2022年,公募基金规模一度超过27万亿元。

与此同时,“基民”这个群体也日渐庞大,据中证协发布的数据显示,截至2021年底,我国基民数量已达7.2亿。

由此,基金问题频频成为热点话题。

值得注意的是,贝壳财经记者在和身边的基民交流时了解到,不少大龄投资者误打误撞进入基金市场,也有不少年轻投资者进入市场两三年仍对基金一知半解,多是购买第三方平台推荐的网红基金。

所幸的是,银行顾问推荐给基民丽华的这只基金搭乘了2019、2020、2021年的这波行情,所以收益相当不错。就如丽华说的那样,“也不知道什么风险,反正是银行理财师一直在推荐,说是能赚钱,所以我就买了。现在来看,还是赚钱了的,收益率还不错。”

牛市之时,基本上基金公司、基金产品都能赚钱,所以基金公司、代销机构以及投资者各自欢喜。但在牛熊转换以及市场行情不佳的大背景下,我们或许可以多学习一些基本的基金知识,在听从理财顾问建议的基础上,也能有自己的一点判断。

基金投资要了解所投产品,选择适合自己的

对于普通的基民来说,最为基础的前提是,不要借钱投资,要用自己的闲钱投资。同时,在投资时要注意结合自己的风险偏好,选择适合自己的基金产品,分散投资,不把鸡蛋放在同一个篮子里,要知道购买基金有损失本金的风险。

如何结合自己的风险偏好购买基金?这需要了解不同类型基金的知识。根据投资标的来看,公募基金主要分为货币性、股票型、债券型、混合型4种,此外,还包括FOF、Reits等一些投资标的较特殊的基金。

货币型基金是指募集到的资金主要投向是货币市场工具(银行协议存款、大额存单、短期债券等)的基金,货币基金也就是我们通常所接触的类似余额宝的产品,收益率低,但风险也较低。

股票型基金则以投资股票为主,募集资金80%以上的份额投向股市;债券型主要是以债券为主,80%以上的基金资产投向债券市场;混合型则是基金资产投向比较灵活,可以投资于股票、债券及货币市场工具。

从风险等级来看,一般来说,基金产品至少划分为R1、R2、R3、R4、R5五个等级。其中,R1是低风险,主要为货币市场基金,R2是中低风险,主要为债券型基金,股票型基金和混合型基金主要是R3、R4等级,即中风险、中高风险。

整体来看,预期收益越大,要承担的风险也越大。股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金取得的收益和承担的风险基本呈逐步降低趋势。

对于绝大多数新手投资者,多位业内人士建议,可以直接选择中证500、沪深300等宽指基金进行投资。因为宽基指数对于选基的要求极低,且适合中长线投资,此外,投宽指基金相当于投国运指数,只要投资者相信我国的经济状况长期会持续健康成长,那么宽指基金的收益也会随之增长。

机构数据显示,长期来看,定投宽基指数基金,年化收益率10%是大概率事件。

对于有一定要求的普通投资者,板块ETF(交易型开放式指数基金)也是业内人士一致推荐的产品。据了解,ETF基金属于一揽子股票的组合,其相对宽指基金更具灵活与投资指向性,但这要求对于市场与宏观政策具有一定的判断,一旦选对赛道,收益则相对可观。

总之,保守型或者谨慎型的投资者,建议购买货币型基金或债券型基金;风险承受能力稍高一些的投资者,包括平衡型投资者、积极型投资者或者是激进型投资者,可以根据自己的实际情况来配置风险高一点的基金。

万里挑一,如何选到最适合自己的基金经理及产品?

所谓基金,通常被大家理解为花钱雇专业人士炒股。但是当前市场中有一万多只公募基金产品,有超过两千名基金经理。如何从一万多只基金中挑选出最适合自己的那只?如何从两千多位基金经理中挑选最适合自己的那位?

近两年,基金经理“饭圈化”,不少人热衷于投冠军基金经理和明星基金经理,但冠军魔咒往往难以打破,冠军基金的持续性仍然是一个问题,很多时候前一年排名靠前的冠军基金经理,在下一年可能表现得并不是特别好。

通常情况下,牛市几乎所有的基金公司都能赚到钱,但一旦遇到周期转换及熊市之时,基金经理个人穿越牛熊的能力才能见分晓。多位业内人士在接受贝壳财经记者采访时均表示,追逐明星基金经理要基于理性,基于了解,而不是基于想赚快钱的目的,否则往往适得其反。

总的来说,买基金要挑选业绩持续稳健、发展平稳的靠谱基金公司,同时,购买权益型的基金要找优秀基金经理掌舵的基金。

目前市场主要从三个角度来评判基金经理。一是历史业绩,看其所掌管基金的历史收益情况、回撤情况,了解该基金经理的能力圈所在;二是投资风格,优秀的基金经理投资风格往往是非常稳定的,不会随着市场变化而随意改变自己的投资风格;三是基金管理规模,人的精力是有限的,当基金规模过大时投资者需要警惕。

从具体的基金投资来看,业内人士普遍认为,基金是长期理财的有效工具,至少要投资半年较为保险。

就买入方式而言,“定投”买入是市场一致的观点。一方面我们很难第一时间挑选出优质的基金,另一方面,很难精准地把握基金买入的时间,而定投分批次买入能够摊低持仓成本,降低所承担的风险。

而长期投资、价值投资也是市场不断倡导的投资观念。多家机构的历史数据也显示,长期持有基金仍然是胜率较高的方法。以普通股票型基金指数为例,假设持有半年、1年,亏损的概率较大,而持有5年亏损的概率就比较小了。

此外,大多择时交易难以产生超额收益,长期频繁操作只会让申购、赎回费用侵蚀掉投资回报。一般持有基金低于7天卖出需支付1.5%的惩罚性赎回费,而持有时间越长赎回费越低。超过1年甚至2年的时间,也会免赎回费。

2019年,我国推出了“基金投顾”试点,基金投顾可谓是基金公司成立专业的投顾团队,其会根据你的风险偏好帮你选择一揽子基金进行配置,同时根据市场行情帮你进行交易,调整你的资产配置和仓位比例。

对于普通基民来说,在网络投资之外,可以多和银行、证券等机构的理财顾问进行沟通,学习和了解清楚后再投资。如果基民自己实在是没有时间和精力去投资,也可以选择基金公司的投顾产品。

新京报贝壳财经记者 胡萌 编辑 岳彩周 校对 刘军

◎智友学院(ID:zhiyoucf88)

◎作者 | 智友学姐

大家好,我是智友学院推荐官,今天来和你聊聊,我们怎么投资指数基金?

指数基金的品种有很多,而且往往很多人亏钱就是瞎买很多指数基金,所以大家在选指数基金的时候一定要记住下面两个大原则。

第一,宽基指数优先,行业指数为辅。

如果说投资指数基金就是投资国运,那么宽基指数基金就是最直接享受国运红利的品种。

例如我们说过的沪深300、中证500指数,就是经典的宽基指数。这两个指数都是按照公司规模大小来选的,而不会分什么行业,适合作为投资的主力仓。

宽基指数是稳中有进的主力仓,此外我们再少量配个小马达——行业指数基金。

第二,低相关性组合搭配。

均衡配置大盘股和中小盘股。这样一来,面对大小盘轮动,不仅能享受到任一边的上涨红利,还能平摊某一边下跌的风险。

比方说,【沪深300】搭配【中证500】就是十分经典的【大盘股+中盘股】低相关性组合。

沪深300指数就是整个股市体量最大、交易最活跃、流动性最好的前300家公司,属于典型的大公司大品牌。

中证500指数就是紧接着沪深300之后,规模排名第301至第800名的500家公司,也就是中型体量的公司代表。

关注我,每周学会一个理财小技巧。

黄金网格交易的定位是中、短线,如果选择宽基、主动牛基做长线,效果会怎么样,会不会得不偿失?

要是解决了这个问题,黄金网格岂不是短、中、长通吃了?

首先,从逻辑上去思考,如果标的是长期震荡向上的,并且大部分时间是震荡行情,震荡有肉吃、快速上涨也能跟得上,这样的量化策略想想还是挺美的。

想归想,回测看看。

黄金网格,上!

宽指沪深300指数基金,相信它是震荡向上的,事实也确是如此,只是有时候让人等得好心焦,就像最近这两年。

选择五年前的今天作为开始日期,用系统推荐参数,保持网格上限不动进行回测。

从以下回测图分析,貌似就是我们想要的:

1、低位收集筹码,做高抛低吸

2、进入上涨通道,适当减仓,不购买

仔细想想,缺点是:

1、中途有些位置还是可以买的,因为网格上限的限制,没能购买

2、因为标的总体趋势是向上的,五年前设定的网格上限可能永远变成了下限,形同虚设

 

那么,索性把网格上限放开来,不做限制,看看回测效果如何。

对比上面的回测,绝对收益同样是1万,上面的最大使用资金不到一半,上面的投入资金收益率高多了。

原因是什么呢?

网格交易,并不是哪哪都是好的,尤其是高位作战,得不偿失!

看来,网格不设限,就像是脱缰的野马,做长线不可取。

 

权衡利弊,于是,便有了黄金网格智能版的想法。

黄金网格智能版,参数全自动,自动调节网格上限,野马不脱缰;自动调节网格下限,不轻易买单;自动调节网格粒度,该多买就多买,该多卖就多卖。

依据此算法模型,功能基本实现,回测了一下,还真是那么回事。

接下来,拿更多的基金、股票做回测,继续检验效果。

 

最后,总结一下,黄金网格做长线,理论上此量化策略可行,前提是:

1、选择长期看好(这个很重要)的标的。

2、做好资金规划,好机会来了有钱砸。

3、坚持执行,没有执行力,什么都是一句空话。

 

黄金网格智能版,计划在ptrade、qmt都可以使用,敬请期待!

6月15日,大金融板块爆发。截止发稿,光大证券6天5板,长城证券、财达证券、太平洋、华创阳安、红塔证券、指南针、新力金融、越秀金控、华金资本、中国人寿、天茂集团、瑞丰银行、兰州银行等涨停。

金融板块今日大涨的是基于什么原因?指数大幅上涨是否意味着趋势性行情即将到来?本文将进一步进行解析。

均值回归的道理恒久不变

霍华德·马克斯认为,一种事物处于周期性波动时,大部分时间不是高于均值,就是低于均值,最终在走到极端后,又会反转向均值的方向回归,通常它都会符合这样的规律。从处于周期的极端最高点或者极端最低点,回到中心点,这一过程经常被称为“均值回归”。

从整体看,大金融板块行情自2020年之后很少有表现。而从均值回归的角度来看,此次金融板块的上涨原因无非是悲观预期已充分反应的

从细分板块来看,证券行业估值仍处于历史低点,安全边际高。年初至今受市场波动影响,券商自营业绩承压估值持续回落,头部券商估值处于1倍PB附近,部分公司甚至低于1倍PB水平,西部证券认为当前股价已经充分反映前期业绩悲观预期。

银行股作为“大傻”更是处于一定的估值洼地。市场认为银行盈利能力中长期向下,“没逻辑”,但市场忽视了银行里新兴赛道的增长,对公、零售、金融市场都有第二增长曲线。

随着疫情逐步平复,人身险低基数优势有望显现,预计行业将迎来短期拐点;同时,部分险企推出增员计划,对代理人队伍形成一定支撑。随着汽车产业链复苏,疫情给财险带来的短期压力逐步消减,行业景气度有望回升。

市场流动性充裕背景下金融板块可持续吗?

上周,央行公开市场投放量与回笼量持平,货币市场利率下降,短期国债收益率上升,长端国债收益率下降。股市方面,北上资金净流入,融资净流入;新增基金规模增加、 ETF净流出、重要股东净减持规模上升、 IPO规模扩大、股票流动性大幅改善。从投资者偏好上看,北上资金净买入食品饮料,电气设备,医药生物等,融资净买入电气设备,汽车,非银金融等;宽指基金主要是净赎回,行业基金是混合基金,信息技术基金是最多的。美元指数回升、人民币相对美元贬值、海外市场风险偏好下降。

5月社融总量超过市场预期,新增社融增速回升。在社融结构方面,主要拉动因素为人民币贷款和政府债券融资。从不同部门的信贷结构看,企业部门的票据融资和短期贷款同比大幅增长,显示政策支持叠加疫情缓解,市场融资需求确有改善,但实体部门中长期贷款需求相对较弱,仍有待进一步恢复。整体来看,社融仍处于上行周期,社融总量超预期增长对A股有正面支撑作用。从结构上看,虽然目前政府是杠杆融资的主力,但疫情过后,各项生产经营活动陆续恢复正常,加上各类稳增长的支持性政策和房地产放松政策,有望提振实体部门的中长期融资需求,当然,这也是经济逐渐企稳改善的重要信号。

年初受市场大幅波动影响,券商板块估值回落至1.4倍PB,部分头部券商估值则接近或低于1倍PB,处于历史底部位置。复盘历史,历次流动性宽松叠加资本市场改革政策出台,券商板块获得显著超额收益。安信证券看好板块估值修复,推荐财富管理核心竞争力强劲的券商如广发证券、东方财富,综合实力领跑的低估值龙头券商中信证券,建议关注成长性突出的财富管理特色中型券商国联证券。

总量上看,贷款数据有所改善,新增信贷规模稳步增长。但从结构上看,信贷投放仍以短贷和票据融资为主,表明实体信贷需求仍然疲弱。居民端短贷稳定增长,中长贷增长不足,信贷改善拐点需参考房地产景气度的变化。企业端的投资意愿不强,导致信贷需求疲弱,仍需考虑政策效果实现和经济大盘的稳定。鉴于金融数据持续磨底,随着政策加码演化,经济逐步修复,宽信用方向不变,信贷反弹扩张可期。财信证券建议关注优质上市银行:平安银行、邮储银行、宁波银行、成都银行、南京银行、长沙银行、常熟银行。

寿险尚在转型阵痛期,预计建立满足客户需求的产品+服务体系将引领行业走出困境;财险监管政策不确定性基本消除,盈利确定性大幅提升,维持行业增持。国泰君安证券建议增持车险保费恢复性增长且非车盈利改善预计超预期的中国财险,以及通过“自建+集采”建立医疗和养老服务体系并形成独特竞争壁垒的中国平安。

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