21世纪经济报道记者 李域 深圳报道

个人养老金产品正式开售。

折算后的份额=原持有份额×折算比例

Y类基金份额，指仅面向个人养老金投资基金业务设立的一类基金份额、仅允许投资者通过个人养老金资金账户投资。

A类份额和基础份额按照《基金合同》规定的净值计算规则进行净值计算。在基金份额折算前与折算后，A类份额和B类份额（即易方达证券公司分级B类份额，场内简称“证券B”，场内代码502012）的份额配比保持1：1的比例。

登记在深圳中央登记结算平台的基金相互之间不能做转换（直销除外）；

有基金公司人士表示，客户布局个人养老金投资的热情还是较高，未来将积极做好投资管理和服务，提升自身专业能力，为后续服务做好充分准备。

折算比例=（X÷Y）÷（I×1/1000）

基金一般采用外扣法计算，基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，基金份额是根据扣除申购费的投资基金与初始基金单位净值价格的比值，其中具体计算公式是：

每日经济新闻

以一只成立于2022年12月的QDII基金为例，该基金仅10天便完成募集，但在开放赎回的当天，便被净赎回，截至2月1日，该基金份额已不足9000万份。

定期份额折算的对象为基准日登记在册的鹏华证保A份额和鹏华证保份额，即分别为20亿份和65亿份（场内加场外之和）。

目前，投资者可通过南方基金直销平台及银行、券商等代销平台申购及定投旗下个人养老金产品，并进行个人养老金资金账户的管理。与此同时，南方基金8只养老FOF产品针对个人养老金投资基金业务单独设立的Y类基金份额正式开放日常申购、定投业务。

权益登记日日终，本基金登记机构根据基金管理人的委托，按照上述折算比例对该日登记在册的各基金份额持有人持有的本基金基金份额进行折算，并进行变更登记。折算后的基金份额采用截位法保留至整数位，不足1份部分归入基金资产。

用于计算折算比例的基金份额净值四舍五入保留到小数点后第9位，聚盈B经折算后的份额数四舍五入保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担，计算的结果以登记机构的记录为准。

= 定期份额折算前场内基础份额的份额数+新增场内基础份额的份额数

（一）根据上海证券交易所的相关业务规则，2020年7月9日即时行情显示的A类份额的前收盘价将调整为2020年7月8日A类份额的基金份额参考净值（四舍五入至0.001元）。由于A类份额折算前可能存在折溢价交易情形，且折算前的收盘价在扣除上一运作周年约定收益后，与A类份额折算后次日前收盘价可能有较大差异，故2020年7月9日当日可能出现交易价格大幅波动的情形。敬请投资者注意投资风险。

（四）A类份额和场内基础份额经折算产生的新增场内基础份额数保留至整数位（最小单位为1份），不足1份的零碎份加总后保留至整数位（最小单位为1份），按各个场内份额持有人零碎份从大到小的排序，依次向相应的基金份额持有人记增1份，直到所有零碎份的合计份额分配完毕。持有较少A类份额数或场内基础份额数的份额持有人存在无法获得新增场内基础份额的可能性。

1、基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。

2、份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

接近折算的基金单位净值1.500元

今日的净值估算涨幅可以看到1.5034元

这个公告在7.14 7.16多次提醒投资者

取消《ETF业务数据交换工作备忘》

一只发行规模超过8亿元的QDII-LOF基金在不到一个月的时间就被净赎回大半，并于近期宣布将召开份额持有人大会，审议基金清盘事项。更有多只QDII基金在开放申赎的首日就遇到大量资金净流出。

发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，由基金管理人按照基金合同规定的处理程序进行受理。

业内人士认为，上述四类产品各有利弊，重点还是要进行配置，通过对投资风险、长寿风险、流动性风险、市场风险和信用风险的不同搭配，形成对养老目标比较可靠的保障。

这些QDII基金为何“吸金”容易，“留金”难？

聚盈A经折算后的份额数＝折算前聚盈A的份额数×聚盈A的折算比例

如果投资人在北京、上海、广州、西安、成都等36个先行城市或地区，并且参加了城镇职工基本养老保险或者城乡居民基本养老保险，就可以参与个人养老金业务。通过国家社会保险公共服务平台、全国人社政务服务平台、电子社保卡“掌上12333”APP等全国统一线上服务入口或商业银行等渠道建立个人养老金账户，通过商业银行开立个人养老金资金账户。

调整基金发行、上市流程提交材料时间

什么是基金份额折算？

即：

1、基金简称原则上应参考基金名称，含义清晰、指向明确；简称中可增加对基金投资标的或投资风格的描述，相关描述应与实际投资相符、不存在歧义和误导，且基金管理人应对此提交说明文件（加盖公章），并对所申请的基金简称负责。

2、上交所上市基金正在使用或本所已分配的基金简称不重复分配，但已退市或已更名的基金，其原简称可再次使用。

在修订前的版本中，《ETF 业务数据交换工作备忘》出现在“提交上市业务申请”的第二项杀上市申请材料”一项中，而在修订之后，已经被修改成《ETF业务联系人表》。

首先，在ETF权益登记日、折算基准日，基金管理人应于 9:30 前正式将基金份额折算比例和折算方法的申请发送深圳结算发行人业务部。

公募养老基金发展概况

在折算基准日实施基金份额折算时，折算前聚盈A份额净值、聚盈A的折算比例的具体计算见基金管理人届时发布的相关公告。

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