2月14日，裁判文书网一则判决显示，建设银行(6.840, -0.19, -2.70%)常福新城支行原客户经理李某在职期间，通过高息为诱饵向公众吸收资金，然后转至个人账户炒股。

在炒股产生巨额亏损后，遂利用职务便利，私自挪用客户资金，金额高达698万元，至案发前尚有594万元未能归还。

以高息为诱饵，非法吸收公众存款

2011年7月，建设银行股份有限公司武汉蔡甸支行与被告人李某签订劳动合同，录用其为该支行员工。2011年8月24日，李某被任命为该行常某新城分理处（常某新城支行）客户经理，负责对网点内高价值客户进行营销、维护。

2013年7月至2016年9月27日，李某以月息1.5%-2%的高息，以借为名，向多人吸收资金达329万元，再转至由李某控制的吴某建行账户及股票账户中炒股牟利。

至2015年4月，李某炒股导致巨额亏损，遂即产生挪用银行客户资金弥补亏损的想法，犯罪行为由此开始。

利用职务之便，挪用客户资金

2015年4月17日至2016年9月22日，李某利用客户经理的职务便利，在帮助相关客户办理业务的过程中，乘客户疏于防范之机，窥视客户支付密码，截留客户网银U盾，通过网上银行先后9次将桂某建行账户中的资金约411.5万元转入实际由李某控制的吴某建行账户，再将其中的391万元转入吴某申某普通股票账户、长江证券(5.800, 0.04, 0.69%)普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股，余款则被李某用于偿还高息、偿还信用卡欠款及炒白银等支出。

据桂某的证言：“李某跟我说为了完成他的任务，要我开通高级版网上银行，我就在柜台上开通了高级版网上银行，办好之后我就跟李某一起到他的办公室去激活网银了。激活好了之后，网银的U盾李某没有给我，我也不是很懂，没有找他要。当时设置网银密码的时候，李某建议我设置一样的好记一些。”

在此期间，因桂某有购房等资金需求，李某为防止其挪用客户资金的事实暴露，于2016年4月28日和同年7月5日通过吴某股票账户及建行账户共计归还42.1万元至桂某账户，至案发时，李某尚欠桂某账户369万元。

2015年6月3日至2016年3月22日，李某采取上述同样方法，通过网上银行先后3次将客户代某账户中159.35万元转入吴某账户，并全部用于炒股，为防止罪行暴露，于2016年4月28日和同年7月5日向代某账户归还62.5万元，至案发尚欠代某账户96.85万元。

据代某证言：“尾号8745的银行卡是我用来买理财产品的银行卡，这张卡我开通了高级版网银，是2013年左右办的。当时办理的时候，李某在旁边。办好之后，李某跟我说这个网银你也不会用，U盾就放他那里没有给我。我也不会用网银也就没有要放他那里了。取款密码和网银密码是一样的，是李某要我这样设置的。”

2015年5月7日至2016年9月14日，李某故技重施，分6次将客户罗某1建行账户中127.47万元转入吴某账户，其中的110万元用于炒股，余款用作个人消费等支出，至案发前全部未归还。

案发！行长、副行长共同导演一出戏

2016年10月13日，常某新城（分理处）支行行长王某3发现客户吴某账户与桂某账户大额资金往来不正常，遂向李某询问原因，李某谎称其将桂某账户上的人民币370余万元借给吴某做生意，王某3要求李某在同月20日前将借款归还桂某。

为了还款，李某以其岳母做工程需要资金为由，于2016年10月18日至同月20日，再行借款骗局，从徐某等人处骗取资金133万元，以房产抵押向某1金侠、刘某2借款63万元，以上共计196万元全部用来归还桂某等三人的挪用款。

2016年10月25日，该行行长王某3、副行长陈某1得知李某除了挪用客户桂某的款项外，还挪用了代某账户96.85万元未归还，及罗某1账户100多万元。陈某1提出为了减轻事情的影响，由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项，王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。

2016年10月27日，陈某1出具借条，向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金150万元，向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金80万元，用于偿还挪用资金及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。

诈骗行为贯穿始终

让人震惊的是，整个案件中，李某的诈骗行为一直没有停止，即便在挪用客户资金的行为暴露后。

至2016年10月20日，李某控制的吴某三个股票账户在股票交易中净损失775.58万元。在明知自己已无偿付能力的情况下，李某依然以帮忙他人炒股营利及以其岳母做工程需要资金为由，骗取陈某2、徐某等人313万元。

具体事实非常清楚。

在任常某新城分理处客户经理期间，李某多次帮助客户陈某2购买理财产品，至2016年6月17日，陈某2先后投入的370余万元已亏损过半。

李某向陈某2提出，将剩余180万元用来为陈某2炒股营利弥补亏损，陈某2表示同意。但李某并未按约定帮陈某2炒股，而是将该180万元转至吴某长江证券融资融券股票账户，与其它资金混同用于李某自己炒股经营，意图弥补自身炒股亏损。

2016年10月18日，为了归还挪用资金，李某虚构其岳母做工程需要资金周转的事实，向徐某等人出具借条取得信任，骗取徐某20万元；骗取张某120万元；骗取康某40万元。

天网恢恢疏而不漏。

目前李某因犯挪用资金罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪，数罪并罚，判决执行有期徒刑十八年，并处罚金十五万元。

这起案件给大众提了个醒，高息承诺不可信，网银U盾要看好，密码不可随便让人知。

同时也给银行等金融机构再敲警钟，作为大众钱财的“管家”，更需加强管理。

“一念之差毁终生，一举之行犯大罪。”人民银行克拉玛依市中心支行货币金银科原副科长孙鸿君在忏悔书上这样写道。这位同事眼中的“业务骨干”，因利用职务便利先后两次窃取发行基金共400万元，亲手葬送了自己的前程。

2020年5月，孙鸿君因涉嫌贪污罪被克拉玛依市监委立案调查并采取留置措施。2020年6月，孙鸿君被开除党籍、开除公职。2020年9月，孙鸿君被判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币50万元，其违法所得人民币400万元及作案工具被予以没收。

中央纪委国家监委网站截图

孙鸿君也曾是一名热血青年，在部队服役的第二年就光荣加入了中国共产党。进入人民银行后，他先后取得金融学专科、本科学历，因工作勤恳、开拓创新，从工人晋升至副科长，并多次获得优秀共产党员、先进工作者等荣誉称号。然而，随着职务的晋升，他却放松了政治学习和党性修养，理想信念严重缺失，攀比心理、拜金主义、享乐主义开始滋生蔓延。从花钱大手大脚，在同事、朋友面前展示自己的“豪气”，到非豪华酒店不住、非高档菜肴不吃、非沿海发达地区不玩，孙鸿君一步步坠入贪慕虚荣的深渊，廉洁堤坝产生一道又一道裂缝。

孙鸿君经常向同事吹嘘：“只靠死工资是不行的，必须自己想办法。”自1995年开始，他开始炒股，涉足白银期货等高风险投资，并参与网络赌博。由于专业知识匮乏，轻信买入后就被套住，被套后又想翻身，始终处于大额亏损状态。他办理了多张信用卡，恶意透支炒股，依旧无力弥补亏损，妻子也因此与其离了婚。在欲望的支配下，孙鸿君盯上了发行基金。

他利用领导的信任，设计改造图纸时，在原本固若金汤的金库中，为自己留下一道不为人知的“后门”。孙鸿君利用担任货币金银科副科长、二线管库员的职务便利，获取了连接这道“后门”的所有门禁权限。至此，一个避开监管的通道在孙鸿君的苦心经营下被连通。他先后两次以相同手法作案，借进入库区办理业务之机，趁其他两名管库员疏忽，独自进入发行库将两箱共400万元发行基金放入库区备品间，并放入同型号空箱作为掩饰，再以拿取宣传资料为由，将发行基金放入黑色塑料袋中带出。在查库检查中，孙鸿君主动进行诱导操控，致使其偷梁换柱窃取发行基金的行为长期未被发现。

据孙鸿君交代，第一次作案前曾陷入过纠结和不安，也有过顾虑和动摇，但在巨额亏损和无限贪欲面前，心存侥幸，以身试法。第一次作案得手的200万元被消费殆尽后，他选择了第二次作案。面对400万元，他自认为很快能在股市里翻本，并侥幸认为，3年多过去了，前后共69次检查都没有发现，以后肯定也发现不了，并表示“若不是这次案发，自己还会再次从发行库偷钱”。为了给自己减轻罪责，孙鸿君一开始只承认窃取了200万元，最终在铁的事实和证据面前，他才承认了全部犯罪事实。

“我这些年的收入基本都投进了股市里，在窃取400万元发行基金后，除偿还信用卡、用于个人消费外，其余也全部投入股市或高风险投资领域，但却亏净。折腾到最后是人财两空，唯一‘赚’的是接下来的牢狱之灾，真是悔不当初。”被留置期间，孙鸿君给自己算了笔账。

案件的发生给新疆人民银行系统敲响一记警钟。作为省会城市中心支行，人民银行乌鲁木齐中心支行深刻反思，着力深化以案促改、以案促建、以案促治，确定“突出党建统领、聚焦整改治当前、理顺机制利长远、凝心聚力管根本”的整改思路，按照“纠错—整改—建立机制—警示教育—消除影响”等环节，自上而下推动作风转变，动真碰硬抓好整改落实。人民银行乌鲁木齐中心支行在辖内开展历时半年的发行库管理专项整治，启动发行库硬件改造，确保彻底消除风险隐患；由点及面、举一反三，全面开展业务条线风险排查及员工异常情况排查，不留盲区，不留死角，堵塞漏洞；开展“制度年”活动，制定、修订货币发行、保卫、员工管理制度十余项，不断强化制度执行的刚性约束；召开警示教育大会，制作并组织全辖观看警示片，进一步树牢纪律规矩意识，充分发挥案件的警示、震慑、教育作用，实现查处一案、警示一片、治理一域。

综合：中央纪委国家监委网站

来源：光明网

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