指数基金买卖技巧(买卖基金十大技巧)
正所谓“磨刀不误砍柴工”,只有事先做好充分的准备,才能提高工作的效率。
其实投资基金也是一样的道理。如果你想轻松玩转指数基金,连市场上主流的指数基金投资策略都不清楚,这怎么行呢?
所以下面就分享两种投资指数基金的策略。
估值
这种投资策略的核心,就是“低买高卖”。具体而言,就是在估值低的时候买入,在估值高的时候卖出。
那么,什么是估值?什么样的估值是高?什么样的估值是低?
因为指数基金跟踪的是指数,而指数又是一揽子证券,所以指数基金的估值就是这一揽子证券的整体估值。
以沪深300指数为例。它的整体估值,就是沪深300指数背后的300家上市公司未来每个年份产生的利润都加起来,然后把这个数字贴现到现在,得到就是沪深300指数的估值。
但是大家稍微想想都知道,这是不可能计算出来的。先不说计算的过程比较复杂,就说你如何确定这些公司未来每年的利润。企业未来每年赚到的钱,不可能现在就知道。
所以通常大家都用诸如市盈率(PE)、市净率(PB)这样的相对估值指标。把这些指标跟同行业或板块的指数进行比较,或者跟它自己的历史数据进行比较,进而判断估值是高是低。
下图就为沪深300指数的历史市盈率/市净率
这个图就很直观的反映了,目前沪深300指数的估值很低的。如果按照“估值”策略来投资的话,现在就是低买的时候了。
轮动
这种投资策略,主要是通过各种指标在不同指数基金之间切换,进而实现超越市场平均业绩的一种策略。
依据不同的轮动方法,这种投资策略,又可以进一步分为两种,分别是“追涨杀跌型”和“低波动型”。
第一种,追涨杀跌型
顾名思义,该策略最大的特点就是跟随趋势,谁热门就投资谁。所以这种策略在一波上涨的行情中,涨幅可能是最大的。
举个例子,三思投顾上的“二八轮动”策略。在策略运行的1700多天中,其收益主要来源2014—2015年的牛市行情。
不过需要注意的是,如果是震荡市,该策略极有可能反复被打脸。当然如果在不同指数基金之间切换得当的话,策略的回撤可能会小一些。这也是体现策略主理人核心能力的地方。
第二种,低波动型
低波动策略与追涨杀跌型刚好相反,该策略主要投资那些冷门的行业、板块指数,等待市场开始疯狂炒作这样行业或板块,就卖出对应的行业或板块指数,然后去投资下一个不被市场关注的行业或板块。
举个例子,由天弘基金主理的天弘九核驱动行业指数。
该策略通过计算9个行业(医药、银行、休闲娱乐、高端装备制造、电子、环保产业、证券保险和食品饮料)指数基金过去250个交易日的波动率以后,会超配低波动行业指数基金,低配高波动行业指数基金。
所以低波动型的策略与估值策略很像,都需要克服人性,去投资哪些不被市场关注或估值很低的指数。
好了,今天就跟大家分享了指数基金两种投资策略。
本文源自麻利二铺
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挑选指数基金有三个方法:
分别是盈利收益率法:
博格公式法;
和市盈率法。
三个方法适用的条件不同。
盈利收益率法适用盈利收益率高于10%的时候开始投资。
低于6.4%时要分批卖出;
博格公式法是适用盈利高速增长的指数基金。
它适用于市盈率处于历史的较低位置时开始投资;
市净率估算法则适用于盈利不稳定,或者周期性变化的指数基金。
当它在市净率处于历史较低位置时。
我们就可以进行投资了。
适合上班族的投资方法就是定投。
定投就是在固定的时间,投入固定的钱。
比如基金定投,股票定投,包括每个月的社保,本质上也是一种定投。
为什么要选择定投的这种投资方式?
首先定投不需要有很大的本金;
其次有强制储蓄的作用;
第三个好处就是会分散风险。
最后就是定投很容易上手。
定投的指数基金门槛很低,大多数基金只要一百块就可以开始定投了。
所以即便手上没有太多闲钱。
或者月收入不多,也可以进行定投。
还有定投有强制储蓄的作用。
如果平时花钱大手大脚,每个月都存不下钱。
那么可以把定投的日期设为发工资的第二天。
这样每个月工资一发下来。
基金公司就会直接在银行卡里扣除相应的金额去买指数基金。
这样就能避免月月光的尴尬。
定投为什么能分散风险呢?
很多时候我们很难去判断指数的最低点在哪里?
有时候觉得它已经到底了。但是它还在跌。
有时候觉得它会继续下跌,它又开始反弹了。
这时采用定投的方法分批买入,就能很好地通过平摊投资成本降低整体风险。
定投为什么很容易上手,它和投资股票,基金不同。
不需要有丰富的金融知识。
同时也不需要时时刻刻盯盘。
只要在每个月定投的前一天,抽出几分钟的时间看看估值就可以了。
如果选择的是固定时间投固定金额的定投方法。
连看就不用看。系统会在指定的定投日期直接在银行卡里扣款。
所以对于平时工作很忙,没有太多时间打理基金的用户来说。
或者是缺乏投资经验的人来说。
定投就是一种非常适合的投资方式。
以上就是买卖指数基金的一些方法。
相对投资小白来说。
定投是最好。
因为它不需要有太多的资金。
100元就可以上手。
然后它有强制储蓄的作用;
还有定投容易上手。
最后还可以分散风险。
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