融资理财可靠吗(融资理财监管部门)

2023-06-04 18:25分类：卖出技巧阅读：

　　检察官在办理一起非法吸收公众存款案时,通过层层剥茧式的调查,瓦解3名犯罪嫌疑人的攻守同盟——

　　揭开“车融资”骗局,挽损4600万元

一是要看质押率的高低，质押率越低越好，一般房地产等固定资产的抵押率在40%左右，成熟的商业业务抵押率在50%-60%，金融股权抵押率在35%左右。

除了个人消费者，企业乃至银行同行也难免遭受权益侵害。中国银保监会去年1月公布的一份4880万元的罚单显示，三大政策性银行之一——国家开发银行共计存在24项违规行为，其中包括“向棚改业务代理结算行强制搭售低收益理财产品”、“扶贫贷款存贷挂钩”、“未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权资产情况”，以及“违规收取小微企业贷款承诺费”、“收取财务顾问费质价不符”、“利用银团贷款承诺费浮利分费”等。

有的不法分子捆绑“元宇宙”概念，宣称“边玩游戏边赚钱”“投资周期短、收益高”，诱骗参与者通过兑换虚拟币、购买游戏装备等方式投资。此类游戏具有较强迷惑性，存在卷款跑路等风险。有的不法分子翻炒虚拟货币，诱导公众购买投资。此类“虚拟货币”往往是不法分子自发的空气币，主要通过操纵价格、设置提现门槛等幕后手段非法获利。

近日，L先生接到自称是某银行信用卡中心客服电话，对方称可以为L先生办理大额信用卡并提供免费套现服务。L先生在对方引导下办理申请信用卡后，对方以L先生办理套现业务需收取“保证金”“开卡费”“解冻费”等理由，多次诱骗L先生向其转账，L先生完成转账后仍无法套现，意识到被骗后报警。

《通知》要求，各银行业金融机构应增强自主获客意识，强化风险防控措施，提升自主经营能力，严禁主动向贷款中介机构让渡“金融服务”，避免出现贷款中介机构掌控市场主动权、合作业务推高融资成本、风险跨行业传导加剧等问题。同时，要切实加强员工行为管理，排查银行业金融机构基层工作人员是否存在私下勾结贷款中介，向客户推荐贷款中介，放松对贷款中介推荐客户的审贷标准和贷后管理标准等问题。鼓励各银行业金融机构建立贷款中介黑名单制度，对诱导、帮助借款人违规申请贷款的中介，纳入合作黑名单。

鉴于《暂行规定》明确单一基金满足净资产规模大于2000亿元、或投资者数量大于5000万个等条件的，应纳入参评范围。而根据财联社记者统计，截至2022年四季度末，仅有两只产品达到了上述要求。

大连银保监局提示，理财产品属于投资类金融产品，不属于银行存款，金融机构宣传的业绩比较基准等数据不代表未来固定收益。消费者在购买理财产品前，应仔细阅读理财产品合同中的各项约定条款，对产品类型、风险等级、适合投资者类型、投资范围、盈亏规则等进行充分了解。建议消费者亲自阅读理财合同，不懂就问，做到心中有数，遇事不慌。

正确认识理财产品风险等级

十九届中央纪委六次全会工作报告指出，严肃查处工程建设、融资平台等领域腐败和不正之风，推动解决资产底数不清、产权责任不明、监管问效不力等问题。各级纪检监察机关严肃查处一批投融资平台公司负责人严重违纪违法案件，在保持惩治受贿高压态势的同时，严肃查处行贿，形成有力震慑。

省反诈中心提示：陌生来电不接听，陌生链接不点击，手机短信验证码更不能轻易告诉陌生人。自称购物客服要在其它平台退款赔偿的，都是诈骗手段，如遇诈骗，请拨打96110报警。

　　就在真实投资人即将浮出水面之时,程某辩称其已将股权变更并退出公司。办案检察官经过查证,发现程某后期并未退出公司,而是将代持人万某变更为王某,王某对程某等人此前的犯罪事实并不知情。