本篇文章给大家谈谈散户炒股经历搞笑图，以及散户炒股技巧的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

文章详情介绍：

• 1,我两支股票巨亏经历
• 2,中国股市：假如散户不肯割肉，主力会采用以下几种方案来对付散户

我两支股票巨亏经历

本人2016年以前一直从事PE投资工作，由于我管理的几只基金陆续到期，基金清算基本完毕，在清算PE基金的过程中，给被投企业老板要钱的惨痛经历让我不想再做一级市场的工作。鉴于多年的投资经验，一级市场也取得了不错的成绩，管理的三只基金最后没有一笔坏账，投资人的钱顺利归还，随即转战到二级市场投资。

2017年是我二级市场大规模投资的第一年，当年初战告捷，取得了70%的收益。

灾难性的2018来了，由于2017年做投资太顺利，信心就爆棚了，2018年用了融资账户。当时看好好新能源、新材料、5G、医药、消费品五个行业然后在这些领域里寻找投资标的，最后每个细分子行业选择一只股票重仓买入。当年2月底满仓满融建仓完毕。

下面就详细讲述新能源、新材料行业所选择的两个企业巨亏的经历。

新能源我选择的是天齐锂业，当时选股逻辑是新能源大发展，最确定受益的肯定是上游，所以选择了天齐锂业。选择天齐锂业的另一理由是天齐锂业和SQM、美国雅宝同样优质的上游企业，拥有世界上最优质的锂矿资源，即使碳酸锂的价格在每吨8万元的时候，天齐锂业也赚的盆满钵满，当时天齐锂业有息负债不多，企业应该没有什么风险。买入的成本价在65元左右。2月底刚建仓完毕，三月初中美贸易战就来了，大盘开始狂跌，年底碳酸锂的价格跌到每吨5万元。2018年6月，天齐锂业召开临时股东大会，用中信银行牵头的银团贷款250亿人币币收购SQM25%的股份，一个月收购完成。由于大盘和碳酸锂价格同时大跌，当年天齐锂业就跌倒30多元。2019年7月贷款到期，需要归还部分银行贷款，由于2018年大熊市，天齐锂业原本发行H股泡汤，天齐锂业这时已经没有能力还款，天齐锂业股价继续下跌，这时候天齐锂业真正得危机来了，总经理、财务总监、董秘相继辞职，高管们同时抛售持有的股票，天齐锂业多次发出风险提示公告，无法归还银行贷款及利息，要求银团贷款延期，在这种情况下，股价持续下跌到22元，这时我真正绝望了，在22元左右全部清仓，由于中间有一次配股，配股后的成本价49元，22元卖出。2019年7月,股票买出1个月后，天齐锂业宣布融资成功，把它拥有的澳大利亚锂矿、氢氧化锂几个澳大利亚的企业打包成一个公司，其一半股权卖给澳大利亚一家公司，融资成功，归还了当年应该归还的贷款本金和利息。这时碳酸锂的价格开始像火箭一样往上蹿升，从每吨4万一路狂涨到每吨40万，价格翻了10倍，天齐锂业的股价从我卖出后的次月，半年不到每股20元涨到128元，当时跳楼的滋味都有。卖出股票的核心原因是有融资害怕爆仓，超前的眼光让我成为了先烈。到此天齐锂业的故事讲完了。

巨亏的第二只股票是康得新，制约中国高端制造业的是新材料，当时想一定要配置一家新材料企业，选择康得新源自我当年做PE时，基金投资了一家另外做膜的企业激智科技，当时这家企业还没有上市，是2108年以后上的市。经过分析、研究：两家是同行，康得新无论从规模还是各项经营指标要远远好于激智科技，是名副其实的龙头，另外在之前，康得新经常出现在各大媒体，中央电视台多次报道，还上了大国重器栏目，康得新的老板钟玉还是全国人大代表，军人出身，一身正气，还曾两次跟随总理出访欧洲。再看看它过去十年的经营历史，年年优秀，连续十年30%—40%的增长，股价也是连年创新高。于是就毫不犹豫的重仓持有。

买入以后，开始跟踪，几乎每次股东大会都参加，聆听钟玉群情激昂的演说：我一不图官，二不图钱，只为振兴民族工业做些事，什么电子膜的市场占有率，和三星合作，什么车膜要打败3M，什么中国裸眼三D横空出世，还有宏大的碳纤谷投资计划，以振兴民族工业为己任，听得人激动的誓死与康得新共存亡，长期投资必赚大钱。

期间也有不同的声音在网上不断暴露出来，说康得新造假，我不以为然，当时就找到激智科技的老板，他也怀疑康得新钟玉造假，市值风云对其造假也做了详细分析，可我仍然没有听进去，心想他没有造假的动力呀，钟玉说了，不图官、不图钱，公司账上躺着100多亿的现金，难道现金还能造出来不成，而且他从没有过减持股票，增发他20亿全包，为什么造假呢？全国人大代表能干这事吗？

2019年初，我还找到它的签字会计师，这个会计师和和我同学瑞华会计师事务所的同事，当时同意吃饭聊聊，后来借故不了了之。

时间到了2019年5月份，康得新造假做实，证监会立案调查，停牌一个月，最后确认账上的100多亿现金的确是假。和后来的康美药业一样，账上现金不存在，是做出的流水，公司的营业收入出口全是假的。

证监会立案调查后，公司开盘，一开盘我就集合竞价6.2元清了个干干净净。最后结算亏损70%。

两只股票的巨亏外加2018年的大熊市，让我的融资账户三次爆仓，万幸的是作为一个老投资人，我还知道大类资产配置，没有把资金全部投入股市，爆仓时就补资金，避免了平仓的厄运，如今这个账户不但翻本，还有盈利。我想一般人就没这么幸运了，早就亏光回家抱孩子去了。

经历了2018年这一大熊市系统性风险和两支股票的巨额亏损，让我痛定思痛，加以总结，现分享给球友，希望您以后不再犯同样的错误。

1、做二级市场投资，小心使用融资融券，也许用融资你能盈利更大、提高收益，连续能赚100次，但是抵挡不住一次系统性的风险把你消灭。我们要的是把自己财富慢慢变大，而不是一会暴富、一会倾家荡产，避免走利弗莫尔的老路。

2、做投资调研上市公司固然重要，但是千万不能被上市公司的老板忽悠晕了。因为任何一个上市公司的老板绝对不会把他真正的风险暴露给你，更不能被他雄伟的宏伟蓝图规划所诱惑，走一步，看一步，只看结果。

3、高有息负债的企业要小心，并不是从开始老板就想要造假，当上市公司经营正常的时候，他绝对不会造假，但是当他遇到困难，为了保持他的高负债，不被银行抽贷抽死，这时他会全然不顾，保命要紧，什么事都会干的出来。就像当年的P2P老板，哪个也不是想高息揽存，当他坏账率变高时，为了游戏继续玩，被逼良为娼，什么坏事都能做的出来，所以一大群老板进入监狱。戴志康，上海地产界大佬，中国基金界最早的成功者，最后不但自己，连同家人一起进了局子，还不能让人引起警示吗？

4、高科技要小心，别不懂装懂，别人忽悠死你是不会偿命的，高科技对于我们一般人真的不懂。巴老爷子一辈子不投资高科技，并没有影响到他成为世界最大富豪之一，只投自己能看的懂的简单行业，要比高大尚的高科技靠谱的多。

5、重资产的企业要小心，众所周知：企业投资项目失败是再正常不过了，但是你见过几家上市公司计提固定资产坏账损失的，你从报表上看到的固定资产很可能早就成为垃圾资产或闲置资产了，只不过他不愿意计提坏账损失罢了，因为计提之后，净资产急剧变小，银行抽贷怎么办？

6、国内A股上市公司财务造假司空见惯，暴露出来的凤毛麟角，没有发现的呢？笔者过去五年买过两个造假企业康得新和尔康制药。

7、公司上市是来圈钱的、等着炒高来变现的，绝大多数不是来给你创造价值分红给你的。很多上市公司变着法儿圈钱，能用上的工具全部用上还满足不了它的胃口，增发、配股、可转债、拆分上市，对这些上市公司要勇敢说不！人家圈你钱，你不让他圈不就行了吗。

8、上市公司的报表，现金都可能造假，还有什么不能造假的？唯一一个分红，他给你钱时绝对不会造假，那么这项指标才是你应该最为关注的。对于长时间一毛不拔的上市公司要永远远离它。

9、对于强周期性企业玩时要小心 以免股票没赚到钱，把自己玩成神经病。你看我上述说的天齐锂业，如果你有这个经历，变成神经病是小事，说不定跳楼自杀都有可能。

10、自由现金流才是投资企业第一要素，只有企业靠经营有了自由现金流，以上问题基本都可避免，它才有能力对你分红，不圈你的钱，所以我目前研究企业第一看企业有没有自由现金流，然后才看其成长性。

基金从业二十载于2023、3、22

中国股市：假如散户不肯割肉，主力会采用以下几种方案来对付散户

(本文由公众号越声攻略(yslc688)整理，仅供参考，不构成操作建议。如自行操作，注意仓位控制和风险自负。)

为什么散户炒股一般都赔钱?常见的散户思维有以下几种：

1、永远只买低价股(股价最低、市盈率最低、市净率最低)

市场上大部分股民都不喜欢高价股，偏好于低价股，越低的价格反而成为了股民最喜欢建仓的个股，而忽视了之所以股价低的原因，虽然市场制度尚不完善，但是规律还是有的，低价股之所以成为低价股，自然有它的原因，可能业绩太差，成长性不行等等原因，而高价股之所以成为高价股，也是有其内在价值的。可能你觉得买的价格低了，其实是买贵了。这是散户思维的特征之一。

但实际上那些低价股、低市盈率股、低市净率股并没有比市场走势更加稳健，反而由于多数是夕阳行业或经营出现问题，估值业绩轮流杀，下跌一波接一波。

2、随波逐流，没有自己观点

大部分股民喜欢在热点出来后追逐市场热点，或者听风就是雨，看到媒体报导，财经大咖发言就形成自己的建仓条件，追涨杀跌，没有资金的观点，没有自己的方法建仓。羊群随波逐流，狼群方向明确，说的就是这样的道理，如果你的思维跟大部分人一样，那你如何能够赚钱呢?随波逐流，没有自己的观点是散户思维的特征之一。

3、害怕错过每一个机会

散户思维在股市中的第二个表现，就是害怕错过任何一个机会。高手会适时空仓，只做自己有把握的机会，但有些股民受散户思维影响，不愿意放弃任何一个机会。哪怕只有1%的概率能赚0.1%(比如抄底和追高)，都要去尝试做一下。结果不仅没有赚到0.1%，还会吃到大跌。

每个人有自己擅长的交易方式，没有人能够把所有的行情都抓住，把每一波行情从头吃到尾。没有把握时一定要勇于空仓。

4、忽视危险，不会未雨绸缪

市场上大部分股民不会去想有何危险，上证涨幅过大出现的危险，个股业绩方面出现的危险，国际动荡带来的危险，这些问题大部分股民都不会去考虑，往往是等到危险已经来临且无法避免时才发现原因所在，没有未雨绸缪所以换不择路，而导致许多股民在危险来临时做出很多错误的决策，忽视危险，不会未雨绸缪是散户思维的特征之一。

5、只要赚钱就跑亏损就割

本身小散就没有多少本金能在股市赚点钱非常不容易，只要赚钱的一分钟都拿不住最怕又跌回去，所以只要赚一点就卖掉了;而同样亏损的也是，跌一点生怕继续杀跌，同样也是卖出;赚钱的也卖亏钱的也卖，总之就是养成了这种不操作手痒的习惯与思维，一年下来不知不觉本金亏了不少。

6、只想着能赚钱没想过亏钱的后果

很多股民进来炒股都是抱着伟大的梦想进来股市要赚大钱，眼里只有赚钱、赚钱、导致厌恶面对亏损;为了赚钱总喜欢追涨杀跌，心态不稳定，碰运气买卖股票，到处去寻找股市大神帮助自己炒股等等;结果钱没赚到本金折腾的亏了一大半了。

交易，投的是机会，纠掉的是人性中的错

五大“反人性”技巧：

反人性1：要卖掉亏钱的股票

投资者买股票，建仓的时候雄心万丈，准备大赚一把。但是，手中的股票未必都那么给力，被套住是家常便饭。如果手里有多只股票，在卖股票的时候，一般人都会选择卖赚钱的股票;亏钱的股票一般人都舍不得卖，因为这从心理上来说就是“割肉”，承认失败是一件非常难的事情。然而，往往是赚钱的股票继续上涨的概率大。

反人性2：不要天天看股价

市场好时，人们可能一天看很多次股票，然而经济学家却建议投资者少看股价。有统计称，看的次数越少，投资收益越高。因为理性不是人类的常态，有限理性才是。一天到晚看股票，股价的波动会严重干扰你的决策。

反人性3：不能频繁交易

总的来说，频繁交易既伤“神”，又伤“身”。除了专业的短线投机客，频繁交易并不合适。在价格上下波动中，人非常容易情绪化，影响正常的判断。另外，手续费是不容忽视的成本，交易越频繁费用越高。投资者应该降低无效的操作，抑制交易冲动，减少交易的成本。

反人性4：买“贵”的股票

人都有捡便宜的心理，但这个要用到股票上就不妙了。自2016年9月以来，A股市场“龙头化”趋势明显，贵州茅台、美的集团等龙头股越涨越高，而中小盘的股票却跌跌不休。“龙头”股的特点就是股票价格高、市值高，500元的贵州茅台你不敢买，它就涨到680元，券商更是看高到850元，直到让你彻底买不起。

反人性5：懂得认输

炒股要有原则、有底线，更要懂得向市场妥协。A股中小创股票牛了7年，蓝筹股一直不受市场喜爱，但过去一年多蓝筹股却成了市场的香饽饽，蓝筹的牛市持续时间这么长，在A股市场是非常罕见的。热衷于中小盘股票的人，要懂得认输，否则仍得只赚指数不赚钱。

大部分投资者是非理性的，这当然包括我们自己。操作中没有规章、规则、系统，就会犯以上5种“人之常情”的错误。

假如散户不肯割肉，主力会采用以下几种办法来对付散户：

办法一:继续打压股价

当散户买的股票亏钱被套之时，很多散户就坚定持股不割肉，这个时候主力是不是没办法呢?其实不要低估主力，散户不割肉主力就继续制造盘面恐慌，让股价继续下跌，跌到散户实在受不了了，等到散户割肉出局为止股价才会出现止跌!所以主力不逼出散户，主力吸不到筹码，主力不可能做活雷锋拉升股价给散户赚钱的。

办法二:打持久战

当股票处于下跌后，散户已经被套住了，但散户不舍得割肉，这个时候主力也许会采用打持久战的方法来逼散户割肉。

也就是把股价控制在一个横盘区域，股价不大涨也不大跌，让很多散户对于这票太失望，消灭散户们持股耐心，只能认输出局，做调仓换股买入一些强势股。

办法三:释放利空消息

主力释放利空消息也是常用的一种手段，想要散户割肉出局之时，把上市公司之前的旧闻，还有就是制造一些对于股价利空的各种消息，然后释放出来，动摇散户持股信心，从而达到散户卖出筹码的，利用利空消息来逼出散户割肉。

办法四:主力装死不动

其实在股票市场当中，很多人经常会遇到股价每天心电图一样，都是一些散户在交易买卖，成交量非常低迷，主力一般都是都不动仓位的，都交由散户买卖。

目的就是让被套散户以为这票没主力，不看好这只股票，直接让散户割肉卖出股票，让散户对这股票看不到任何希望。

股票市场散户被套不肯割肉，不要低估了主力的各种手法，主力会有千万种方法让散户割肉出局。

唯独一种情况，散户买股后不看盘，买入之后不管不顾的，这种散户是让主力最头疼的股民，主力也拿这种散户没有任何办法，只能让这种散户坐轿给这种散户带来利润了，同样也有风险，哪天股票退市了都不知道。

主力骗线表现形式：

1、K线骗线

K线表示的是一定时间内股价波动情况，多数人会根据一根或一组K线来预测股价后市涨跌，而庄家则会利用人们所以掌握的形态做骗线。比方说常说长下影线表示下方支撑较强，但是很多时候庄家会特意拉出下影线，把散户骗进去，然后股价继续下跌。

如贵人鸟在2017年7月17日和2017年9月7日K线收出了长下影线，但股价并没有获得支撑，而是选择继续下跌。

还有很多K线形态，庄家都可以做骗线。比方说，十字星，两阳夹一阳，红三兵等等，不一一列举了，可以自行去浏览历史走势。

2、均线骗线

股价涨到均线受到压力下跌

股价跌到均线，但没有获得支撑，一路下跌。

股价跌到均线获得支撑上涨

股价已经从底部上涨了18%，而均线还没有金叉。

股价已经从头部跌了16%，而均线仍然向下更没有死叉。

均线全部由上向下发散且死叉，后市股价不跌反涨。

均线全部由上向下发散且死叉，后市股价大跌。

均线全部由下向上发散且金叉，后市股价不涨反跌。

均线全部由下向上发散且金叉，后市股价大涨。

移动均线是根据不同天数K线收盘价的加权平均得到的，例如5日移动均线是把5天收盘价相加，然后除以5得到的。

庄家也会利用K线进行骗线，因为均线是由K线得来的，所以均线当然也是可以骗线。并且均线还有最大的缺陷，就是滞后性。因为5日均线一定要等股价走完5日，这就滞后5天。每当均线线从底部向上翘头或短均线与长均线金叉，其实股价早已上涨了一段空间，这个时候再买，就是常说的追涨。

反之，每当均线从顶部向下拐头或短均线与长均线死叉，其实股价早已下跌了一段空间，这个时候再卖，就是常说的杀跌。

如(上海能源)2009年11月10日中阴线跌破5日线后，按照“有效跌破5日线三日不能收复，则利用反抽5日线的机会卖出”的均线理论来说，11月13日就应该在正好反抽碰到5日线的价格卖出了。结果，如果当天卖出的话，第二天就是一个高达7%的大阳线。

3、形态骗线

股价突破上升三角形，可以却出现了加速下跌走势，形态学是根据K线组成的不同形态来判断后市涨与跌。

主要分为三角形、旗形矩形、菱形等等。根据形态学操作，一般有两种方法在形态的下边介入，上边卖出;庄家利用形态做骗线的手法还有很多种假突破啊等等，在此不一一列举了。

4、指标骗线

因为股价大幅反弹，所以KDJ产生金叉。按照指标要求，应该介入。而此股的KDJ还处于死叉向下发散阶段。

在股市中，根据技术面分析股价涨跌的股民，运用最多的就是技术指标。技术指标五花八门，很多股民只是知道什么情况该买，什么情况该卖，而完全不知道这个指标编制方法和理论，这就属于“知其然，而不知其所以然”。

其实，绝大多数指标都是根据K线、均线、形态、成交量等编制而成的。根据这些条件编制的指标都存在滞后性。

股价涨了一段时间，才发出买入信号，因为股价跌了一段，才发出卖出信号。那这类指标就存在滞后性。根据这类指标操作，就属于追涨杀跌。当然，很少存在不滞后指标，市场上的软件，就是在不断消除滞后性。

主力资金进场指标

VAR1:=EMA(HHV(HIGH,500),21);

VAR2:=EMA(HHV(HIGH,250),21);

VAR3:=EMA(HHV(HIGH,90),21);

VAR4:=EMA(LLV(LOW,500),21);

VAR5:=EMA(LLV(LOW,250),21);

VAR6:=EMA(LLV(LOW,90),21)

VAR7:=EMA((VAR4*0.96+VAR5*0.96+VAR6*0.96+VAR1*0.558+VAR2*0.558+VAR3*0.558)/6,21)

VAR8:=EMA((VAR4*1.25+VAR5*1.23+VAR6*1.2+VAR1*0.55+VAR2*0.55+VAR3*0.65)/6,21)

VAR9:=EMA((VAR4*1.3+VAR5*1.3+VAR6*1.3+VAR1*0.68+VAR2*0.68+VAR3*0.68)/6,21)

VARA:=EMA((VAR7*3+VAR8*2+VAR9)/6*1.738,21);

VARB:=REF(LOW,1);

VARC:=SMA(ABS(LOW-VARB),3,1)/SMA(MAX(LOW-VARB,0),3,1)*100; VARD:=EMA(IF(CLOSE*1.35<=VARA,VARC*10,VARC/10),3);

VARE:=LLV(LOW,30); VARF:=HHV(VARD,30); VAR10:=IF(MA(CLOSE,58),1,0);

资金入场: EMA(IF(LOW<=VARE,(VARD+VARF*2)/2,0),3)/618*VAR10;

IF(资金入场>0,资金入场,0),STICK,LINETHICK2, COLOR0000FF;

今量: 资金入场; A1:IF(资金入场>0,今量*1.2,0),STICK,LINETHICK5, COLOR0000FF;

A2:IF(资金入场>0,今量*0.8,0),STICK,LINETHICK5, COLOR0066FF;

A3:IF(资金入场>0,今量*0.6,0),STICK,LINETHICK5, COLOR0099FF;

A4:IF(资金入场>0,今量*0.4,0) ,STICK,LINETHICK5,COLOR00CCFF;

A5:IF(资金入场>0,今量*0.2,0) ,STICK,LINETHICK5,COLOR00FFFF;

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成功的交易员必定具备以下4种素质：

规则一：严格控制交易风险

用严格有效的方法控制交易风险是获利的前提与基础，是股票交易中所要遵守的最重要规则。

规则二：计划做单，严守纪律

守纪律的含义就是要有原则地去进行交易，在所有交易原则中，普通投资者必须遵守的有两点：一是止损原则，二是获利平仓原则。前者决定你能否以有限的资金获得更多的机会，后者则决定你能否有效把握住机会，让自己资本有效增长。

规则三：把握出入市原则

要认清大势，逆势交易常常会令普通投资者吃尽苦头。其实，发现势的方法很简单，一是看基本面，二是看图表(尤其是移动平均线)。当价格达到赢利目标或止损点时，毫不犹豫地平仓出市。

规则四：培养良好的交易心态

克服“想盈怕输”心理。要认识到盈输都是股票交易的正常结果，无法回避，只有凭借稳定的心理素质和理智的思维方法才能获利。

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