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三季报披露收官后，上市公司三季报问询函纷至沓来！
据不完全统计，上交所目前已针对*ST未来、*ST西源、*ST辅仁等多家风险警示公司的三季报第一时间发出监管问询函或工作函，要求公司就财务数据异常等情况进行核实，并充分提示可能存在的退市风险。
中国证券报记者关注到，近年来，监管机构持续加强退市风险公司监管，抓早抓小，端口前移，要求公司充分提示可能存在的退市风险，明确市场预期。初步统计，今年上交所对*ST公司关于三季报的发函量已远超去年同期。
多家风险警示公司因三季报收监管函
退市风险类公司的动向牵动市场神经，风险化解进展、全年财务数据等关键信息直接关联这类公司在A股市场上的去留。虽然退市风险类公司全年境况还未出炉，但三季报已成为投资者评估这类公司以及监管紧盯不当保壳、提前预警风险的重要抓手。
以沪市为例，截至目前，已有多家沪市风险警示板公司因三季报收到监管函件，其中*ST未来、*ST紫晶、ST榕泰、ST目药、ST安信等公司为问询函，*ST辅仁、*ST西源等公司为监管工作函，内容主要涉及财务指标变动合理性、退市风险提示等方面。
从问询内容看，监管重点聚焦财务指标重大变化及异常情况，要求公司就财务数据异常等情况进行核实。同时，从监管要求看，监管重点在于要求公司充分提示可能存在的退市风险。
例如，*ST未来第三季度财务数据“超常表现”，出现单季度确认大额收入、业绩同比大幅增长等情况，存在突击确认收入以规避退市的可能。数据显示，2022年1-9月，*ST未来实现营业收入10.04亿元，其中9.67亿元均在第三季度实现，就此，上交所督促公司说明收入确认依据及合理性。上交所针对*ST紫晶报告期内收入大幅下滑，要求其结合行业发展情况、在手订单及项目、销售渠道稳定性等情况，说明公司是否存在持续经营能力，并充分提示风险。
中国证券报记者发现，目前收到三季报监管函的沪市*ST公司，部分退市风险“悬顶”，有的是前三季度的财务数据未见任何好转，有的则是涉“无法表示意见”的情形仍未消除，尚无改善迹象。
这些*ST公司或存退市风险
截至目前，沪市共有15家公司被实施退市风险警示。按照三季度相关财务数据测算，相关*ST公司仍可能触及退市情形，存在较大的退市风险。
从“营收+净利润”以及“净资产”两大财务指标看，*ST运盛前三季度营业收入不足1亿元且扣非归母净利润为负值；*ST凯乐、*ST荣华、*ST博天、*ST中安、*ST方科、*ST瑞德等7家公司截至三季度末的净资产仍为负值；*ST中昌、*ST西源则背负了上述“双重风险”，上述公司如不能及时消除上述情形，则存在于2022年报披露后被实施退市的可能。
另外，*ST辅仁、S*ST佳通、*ST未来、*ST紫晶等4家公司因2021年无法表示意见所涉事项尚未消除或正处于立案调查程序中，退市“警报”一直高悬。
业内人士表示，对于此类*ST公司，大多是缺乏持续经营能力的壳公司，大部分都是多年来通过外部输血、出售资产等盈余管理手段维持上市地位，四季度往往是公司“自救动作”最为密集的时期。而这类动作一旦游走在规则灰色地带，通常存在高度不确定性。监管借三季报的监管问询一方面可以提前向市场指出此类公司的基本面上的风险点；另一方面，可以督促公司“吐露”更多信息、揭示更多风险。
实际上，每到年末，为避免被退市，部分*ST公司都会打起“保壳大作战”，各种“花式”姿势层出不穷。“对于常用的通过重组或购买资产等方式做大收入、增厚净资产手段，都会被重点关注。”上述业内人士向记者表示。
ST公司风险事项仍需警惕
除可能存在退市风险*ST类公司，隐含风险事项的ST公司也是监管紧盯的对象。市场人士指出，前期，一批存在退市风险的公司通过重整、重组等方式，暂时化解风险，但部分公司后续由于种种原因再度陷入经营困境，面临再次“披星戴帽”的风险。
三季报显示，共有7只沪市股票于近年来被撤销*ST，但在2022年年报披露后，可能再次因财务类退市指标被实施*ST。
一类是持续经营能力存在重大不确定性。ST景谷、ST目药、华嵘控股等公司归母净利润常年为负值，营业收入徘徊在1亿元左右，年审会计师提示公司持续经营能力存在不确定性。今年前9月上述公司营收同比下滑或微增，存在再次被实施*ST的可能性。
另一类是净资产再次转负。ST宏图、ST商城等公司前期通过破产重整、再融资等方式增厚归母净资产，使其由负转正，撤销退市风险警示。但上述公司2022年三季度末归母净资产再次转为负值，如不能及时改善，将因触及“归母净资产为负”退市指标被实施*ST。
中国证券报记者获悉，证券交易所在日常监管中，高度关注此类公司，对其三季报均进行重点审核，后续如发现存在涉嫌规避退市风险警示情形的，将重点关注，及时发出问询函。
泽达易盛11月19日公告，公司股票将于11月21日停牌一天，于11月22日复牌，自复牌之日实施退市风险警示。实施退市风险警示后，由“泽达易盛”变更为“*ST泽达”，证券代码不变，仍为“688555”。实施退市风险警示期间，公司股票不进入风险警示板交易，不适用风险警示板交易的相关规定，公司股票的涨跌幅不变，仍为20%。
公司于11月18日收到《中国证券监督管理委员会行政处罚及市场禁入事先告知书》。根据中国证监会正式行政处罚决定书，公司触及重大违法强制退市情形的，公司股票将被终止上市。
根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》规定，上市公司可能触及重大违法强制退市情形的，应当及时披露有关内容，就其股票可能被实施重大违法强制退市进行风险提示。公司股票于披露日次一交易日停牌一天。上海证券交易所将在公司2022年11月22日即复牌之日起对公司股票实施退市风险警示。
公司股票将被实施退市风险警示主要为公司在公告的证券发行文件中隐瞒重要事实、编造重大虚假内容；披露的《2020年年度报告》《2021年年度报告》中存在虚假记载、重大遗漏。
投资者在证券公司开设的证券账户除了买卖股票还有很多的理财功能，如交易可转债，基金，国债逆回购，一些理财产品。其中买卖股票有很多权限是需要满足条件才可以开通的，如创业板，融资融券，科创板，港股通等等。
小编把各项权限开通的条件进行了梳理，大家可点赞收藏。
基金，国债逆回购，券商的理财产品这些开通了证券账户即可购买，无特定要求，只是理财产品中的一些产品需要资产认证，具体情况具体而定。
1.可转债
两年交易经验（从买卖第一笔股票开始算起，以下相同）
前二十个交易日日均资产10万及以上
若账户在2022.6.18之前开通了可转债权限的不受影响，但是不能同步到新开的证券账户。
2.创业板
两年交易经验
前二十个交易日日均资产10万及以上
若账户在2020.5之前开通了创业板权限，新开证券账户可以直接同步到新账户上。
3．融资融券（信用账户）
半年交易经验
前20个交易日日均资产50万及以上（若想缩短等待时间，可以往证券账户多入金，能满足账户总资产1000万即可，如账户资金200万，仅需等5个交易日。
风险等级C4及以上
融资融券业务知识考试80分以上。
注：每个人只能开一个信用账户，若已有信用账户想新开需要先销掉已有的。
4.科创板
两年交易经验
前20个交易日日均资产不低于50万（不包括融资融券融入的资金和证券）
5.港股通
已经开通沪A/深A股证券账户
前20个交易日日均资产不低于50万元（不包含通过融资融券交易融入的资金和证券）
通过公司组织的相关考试（80分以上）
风险等级C4及以上
6.期权
在证券公司开户满6个月并开通融资融券账户或金融期货交易经历
具有交易所认可的期权模拟交易经历
开通前20个交易日日均资产不低于50万（不含通过融资融券交易融入的资金或证券）
风险测评C3及以上，投资者适当性综合评估90分及以上
通过交易所等级知识考试（考试成绩长期有效，并可用于在其他期权经营机构申请开户）
7.北交所
两年交易经验
开通前20个交易日日均资产不低于人民币50万元（不包括融资融券融入的资金和证券）
风险测评C4及以上
知识测评80分以上
注：80周岁及以上客户不支持线上开通，需持本人有效身份证件前往证券公司营业部临柜办理
8.新三板
新三板的交易权限分两类，不同交易权限开通条件也有所差别。
一类权限（可参与精选层、创新层、基础层）
2年交易经验
开通前10个交易日日均资产大于200万
风险等级C4及以上
二类权限（可参与精选层、创新层）
2年交易经验
开通前10个交易日日均资产大于100万
风险等级C4及以上
注：新三板知识测评分数需要达到80分及以上。80周岁及以上需持本人有效身份证件前往证券公司营业部临柜办理
9.风险警示板
风险警示板
若要交易ST或者*ST股票就需要开通风险警示板权限，开通无需任何条件，仅需签署风险揭示书即可。
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建行临沂新城支行高度重视对公账户开户的风险管控工作，认真贯彻监管制度要求，切实担负起账户管理主体责任，全面做好对公开户相关风险防控。
开户前强化源头管理。为了从源头上防控开户风险，有效遏制涉案账户的开立，该支行指定客户经理专职负责开户尽职调查相关工作，并多次组织学习人民币银行结算账户开户相关制度规定。通过严格执行新开户尽职调查要求，认真履行好“了解你的客户”职责，确保每一户新开立的对公账户尽职调查完整、真实、有效。开户前先由客户经理上门核实客户真实身份和开户意愿，完成上门尽职调查后向网点柜台出具上门尽职调查报告，明确给出是否同意开户的调查意见，作为账户启用的前提条件，将风险控制在源头。
开户时强化过程管理。为做好整个开户过程的管理，该支行将“一看二查三问四营销五回访”要求严格落实到位。“一看”查看企业的营业执照及法人身份证件，初步判断企业基本情况；“二查”通过“外数慧查”、企业信用信息公示系统等渠道查询企业经营情况；“三问”网点对公柜员及主管与客户面对面进行充分沟通，主动询问客户主营业务、员工人数、经营范围、企业规模等相关情况；“四营销”开户同时营销开通配套的产品如企业网银、结算卡、电子回单等，促进账户开立后的正常使用；“五回访”对于首次在该行开立结算账户的企业，作为开户行应在账户正式开立后30天内采取电话回访或实地查访的方式，对于客户的真实身份和开户意愿进行二次核实，对于无法联系的企业应及时采取账户控制措施，确保事中防控落到实处。
开户后强化监督管理。账户开立后的监督管理同样十分重要，该支行全面梳理、完善账户管理的相关工作职责，持续加强银企对账管理工作，及时筛查不及时完成对账的账户，确保应对尽对。对于上级行或后台下发的可能存在重大风险的异常情况，要求柜员及时采取只收不付或不收不付等有效账户管控措施；对于已涉案账户及部分账户使用中存在的异常的频繁交易、资金流水明显与企业规模不匹配、同一法人开立多个企业账户等风险特征时，及时采取暂停非柜面、只收不付、不收不付等管控措施；及时对企业因长期不使用变为睡眠状态、营业执照要素发生变更没有及时来银行办理更新、网银限额而采取管控措施产生的客户投诉做好解释、沟通工作，及时防范负面舆情事件发生，切实担负起账户管理主体责任，确保全行账户服务正常运行。
通讯员 于明全
