融资理财公司合法吗(融资理财网)

2023-04-20 14:23分类：涨停研究阅读：

一、基本案情

被告单位昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（以下简称“昆明泛亚公司”）。

被告单位云南天浩稀贵金属股份有限公司（以下简称“云南天浩稀贵公司”）。

被告人单九良，男，汉族，1964年5月4日出生。

其他被告单位、被告人身份情况，略。

2011年11月至2015年8月间，被告单位昆明泛亚公司董事长、总经理（总裁）单九良与主管人员郭枫、王飚经商议策划，违反国家金融管理法律规定，以稀有金属买卖融资融货为名推行“委托受托”业务，向社会公开宣传，承诺给付固定回报，诱使社会公众投资，变相吸收巨额公众存款。被告单位云南天浩稀贵公司等3家公司及被告人钱军等人明知昆明泛亚公司非法吸收公众存款而帮助其向社会公众吸收资金。昆明泛亚公司非法吸收公众存款1678亿余元，涉及集资参与人13万余人，造成338亿余元无法偿还。此外，单九良、杨国红还在经营、管理昆明泛亚公司期间，利用职务之便，单独或共同将公司财物占为己有。

二、裁判结果

本案由云南省昆明市中级人民法院一审，云南省高级人民法院二审。

法院认为，被告单位昆明泛亚公司等4家公司、被告人单九良等21人违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；单九良、杨国红利用职务便利，非法将本单位财物据为己有，数额巨大，其行为构成职务侵占罪，均应依法惩处。据此，以非法吸收公众存款罪判处昆明泛亚公司罚金人民币十亿元，分别判处云南天浩稀贵公司等3家被告单位罚金人民币五亿元、五千万元和五百万元；以非法吸收公众存款罪、职务侵占罪判处单九良有期徒刑十八年，并处没收个人财产人民币五千万元，罚金人民币五十万元。对其他被告人分别依法追究相应刑事责任。查封、扣押、冻结的涉案财物依法处置，按比例发还集资参与人；违法所得继续予以追缴，不足部分责令继续退赔，并按同等原则发还集资参与人。

三、典型意义

本案是借用合法经营的形式实施非法集资犯罪的典型案例。本案中，作为合法设立的被告单位昆明泛亚公司，以“稀有金属买卖融资融货”为名，推行“委托交割受托申报”“受托委托”业务，将其打造为类金融交易所机构，伙同部分金属生产、销售实体企业在泛亚交易平台上制造虚假资金需求、营造交易火爆假象，借助大型网络媒介、电视电话、经济学者咨询会、户外广告，甚至在银行柜台展示等途径，包装成收益与金属涨跌无关、资金随进随出的类金融理财产品，诱使社会公众投资，形成大量资金沉淀，并控制、分配沉淀资金，实现变相吸收公众存款的目的，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，依法应当追究刑事责任。本案警示各类公司、企业要依法依规经营，切莫借用合法经营的形式实施违法犯罪活动，否则，必然受到法律的制裁。

来源：最高人民法院

来源：经济日报

产品经过某“登记结算服务公司”或“资产备案服务中心”登记备案，年化收益最高可达10%以上……如此充满诱惑力的投资产品，买不买？

这类看似资质合法、回报诱人的投资产品，其实由“伪金交所”备案发行，早已触及监管红线。近日，清理整顿各类交易场所部际联席会议召开工作会议，部署推进“伪金交所”专项整治工作，提出要妥善处置存量风险，防止新增风险。

在了解什么是“伪金交所”之前，先来说说真金交所。金交所全称为“金融资产交易所”或“金融资产交易中心”，是由国家金融监管部门或省政府审批通过，进行金融资产挂牌、备案、交易等服务的平台，其设立初衷是为国有资产、非标资产的处置和转让提供渠道，解决中小企业融资难题。

弄清了真的，假的也就不难理解。“伪金交所”就是指未经国家有关部门依法许可，却打着“金交所”旗号变相从事金融资产登记、备案、结算等业务的一类公司。据有关机构统计，全国一度有上百家“伪金交所”。

明明是未经政府审批的“冒牌货”，为何能堂而皇之活跃于市场之中？一来是因为市场有融资需求。近几年，为进一步防范化解重大金融风险，我国监管部门加强对金交所的清理整顿，明确禁止金交所为房地产企业、城投公司等提供融资，金交所业务规模大幅压降，风险明显收敛。严管之下，部分违规、非法财富管理机构或实体企业转而将一些“资产登记备案”公司作为融资通道，向社会公开发行所谓经过备案的理财产品，一个个“伪金交所”应需而生。

二来“伪金交所”具有较强欺骗性。这类公司名称虽然各异，但大多都带有“资产”“交易”“登记”“备案”等看上去官方意味较浓的字眼，业务模式与真金交所类似，别说普通投资者，不少专业人士一时之间也难辨真假。并且，通过“伪金交所”挂牌备案发行的理财产品，往往以高息为诱饵，在营销人员精心设计的话术下，不具辨识能力的投资者很容易被哄骗，甚至掏空积蓄买入此类风险难测的不合规产品。

揭开“伪金交所”包装花哨的外衣，背后问题重重。有的注册地址异常、实缴资本极低，实际为空壳公司，提供的“登记备案”并未进行任何实质性审查；有的备案发行的投资产品，底层资产不清，投资者购买后很难掌握资金去向和用途，一旦发行方出现资金断裂，则面临血本无归的惨境。

对“伪金交所”不能养痈成患。“伪金交所”本身并不具备正规金融服务资质，却从事着金融产品的备案、登记等业务，帮助发行方进行融资，吸收大量社会公众资金参与其中，涉嫌非法经营和非法集资。如果任其野蛮生长，一旦聚少成多、集中“爆雷”，将严重危害金融市场秩序，必须予以警惕重视。

整治的关键在于“降旧防新”。各地监管部门应充分认识到“伪金交所”的违法性和危害性，一方面，强化源头治理，严把入口关，不以任何形式审批设立或变相设立“伪金交所”；另一方面，加大力度清理整顿从事不合规金融业务的“伪金交所”，一旦发现风险苗头，即采取措施“打早打小”，将相关违法活动扼杀在萌芽状态，避免更多人深陷其中。

投资者也需多加小心，擦亮双眼，对投资产品的备案方、发行方身份等仔细核查，警惕“伪交易场所”骗局，不为虚幻的暴利所诱惑。即便是遇到真的金交所，也应重点关注投资标的质量，不能因为交易平台背景的真实而忽略产品本身的风险。（李华林来源：经济日报）

来源：中国网财经

中国网财经11月21日讯（记者安平）上交所日前披露的信息显示，北京兆泰集团股份有限公司(简称“兆泰集团”)2019年非公开发行公司债券项目状态更新为“已受理”，拟发行金额50亿元。

兆泰集团此前曾计划发行“中信证券(600030)-北京兆泰国际中心资产支持专项计划”，拟融资金额为21亿元，不过该笔计划于今年6月被上交所终止审核。对此，兆泰集团给出的解释是：在公司已选择更优融资渠道的情况下，主动终止了ABS债券项目的发行。

不过，也有部分业内人士认为，兆泰集团上述ABS融资终止，与房企融资渠道收紧不无关系。今年5月以来，保监会约谈房地产项目增量过大的信托公司，发改委约束房企海外发债，加之稍早前23号文对前端融资行为的规范，同策研究院研究员朱莉莉认为，随着监管政策的出台，政策收紧趋势明显，进而影响房企境内境外融资的难度。

针对兆泰集团融资的相关情况，中国网财经记者致电兆泰集团总机，其工作人员称“公司没有负责可接受媒体采访的部门”，并拒绝转接给领导；给信披负责人公开邮箱发去的采访函，截至发稿也没有收到回复。

不过，中国网财经记者注意到，兆泰集团在融资的同时，对理财也颇为热衷。以2018年为例，兆泰集团净增加短期银行理财约10亿元，增加基金投资约8亿元；2019年上半年，公司收回到期的理财净额约11亿元。

公开资料显示，兆泰集团1992年创建于北京，目前业务板块涵盖房地产开发、商业运营、能源开发等领域，其中房地产开发是核心业务，位于北京的兆泰国际中心、兆泰国际商务中心等均由其开发建设。

与多数品牌房企不同，兆泰集团似乎并没有全国化打算。目前兆泰集团的项目，除水井坊历史文化街区保护整治工程项目位于成都外，其余项目均集中在北京。公司还制定了三年北京区域战略：一方面，写字楼以“兆泰国际金融城”和“兆泰国际商务中心”为2大核心，在北京合理布局“2+X”战略；另一方面，商业/酒店以“悠唐”、“鑫福海”等为代表，完成区域战略布局。

营收数据方面，2019年1-6月，兆泰集团实现营业收入6.07亿元，同比增长4.86%，净利润为3711.06万元，同比下滑67.63%，而拖累净利润下滑的原因，主要系利息费用较上年同期增加了约0.86亿元。

从业务板块来看，兆泰集团上半年贡献收入最多的是房屋出租业务，为4.84亿元，占总收入的比例是80.13%；酒店服务和房屋销售的收入分别为7962.99万元和2947.68万元，占总收入的比例分别为13.18%和4.88%；其他业务收入为1093.9万元，占比1.81%。

值得注意的是，兆泰集团上半年的毛利率同比下滑了4.44%。就各项业务而言，除房屋销售因上年同期未发生无从对比外，其余业务板块的毛利率均有所下滑，房屋出租、酒店服务和其他板块该项指标的同比降幅分别为2.77%、0.16%和8.84%。对房屋出租毛利率下滑，兆泰集团给出的解释是“改造支出增加”。

截至2019年6月末，兆泰集团的总资产为267.94亿元，与2018年末相比下降3.59%。兆泰集团对未来规模方面提出的目标是“总资产500亿元，自持物业100万平方米”，至于这个目标何时实、如何实现，中国网财经记者也在给兆泰集团的采访函中提及。

负债方面，截至6月末，兆泰集团的总负债为154.6亿元，与2018年末相比下滑了6.34%；其中借款总额108.73亿元，下半年大额有息负债到期的金额为1.69亿元。兆泰集团表示，本期负债减少，主要因公司债回售及偿还到期银行贷款所致。兆泰集团表示，根据集团融资计划，集团的联营企业下半年计划发行CMBS，集团将收回前期股东垫资约8亿元；同时，兆泰国际中心A2项目下半年预计发放贷款金额为1.84亿元。

今日共有16个项目获得融资，其中国内有9家，国外有7家。

国内融资信息：

1.Klook客路旅行获得3000万美元B轮融资

Klook是亚太领先的旅行体验预订平台，提供一万余种值得尝试的目的地玩法与服务，包括：景点门票、一日行程、独特体验、WiFi及当地交通。Klook致力服务全球千万旅行者，探索目的地旅行灵感，发现更好玩的世界。公司日前宣布获得3000万美元B轮融资，IDG资本领投，经纬创投、微光资本、华创资本继续追加投资，左驭资本担任本轮融资财务。

2.踏浪者国际完成2亿B轮融资

踏浪者是一家面向全球市场的国际B2C电子商务贸易平台，专注于对供应商提供的产品进行准确定位和推广，结合管理完善的供应链体系和高效的国际物流服务。北京踏浪者科技有限公司旗下产品。公司日前宣布完成2亿人民币B轮融资，本轮融资由英飞尼迪集团，亚商资本，华睿投资和考拉基金等机构联合投资，云岫资本担任本轮融资的独家财务。

3.数美科技获1000万美元A轮融资

数美科技是一家大数据综合解决方案服务商，专注于金融、电商、直播、社交和支付领域，提供基于开放架构的风险控制、反欺诈SaaS云服务、精准营销等大数据整体解决方案，核心产品包括：Data-R 风险决策系统、Data-X垃圾文本识别引擎、Data-M垃圾图片识别引擎、Data-V欺诈账户识别引擎等。近日，数美科技获1000万美元A轮融资。

4.平安WiFi获得5.5亿元战略投资

平安WiFi是一个免费WiFi工具，面向全国所有商户的有偿WiFi补偿计划，用户通过平安WiFi连接网络，商户得到网络补贴和平安WiFi的商户免费推广位。近日，平安WiFi获得5.5亿元战略投资，投资方为光启集团。

5.触景无限获5000万元A+轮融资

触景无限是一家致力于发展移动增强现实平台的高科技公司，主打产品为AR浏览器。触景无限科技（北京）有限公司旗下。近日，触景无限获5000万元A+轮融资，由清控银杏创投与正和岛创投共同出资。

6.小赢理财获得10亿元B轮融资

小赢理财是一个融资理财产品交易平台，其特点是不做直接发放现金的借贷业务，通过与特定场景的结合，为真实的交易提供融资，把欺诈的风险降下来。近日，小赢理财获得10亿元B轮融资，投资方为苏州金螳螂企业(集团)、金科娱乐旗下产业基金、上海城市地产控股有限公司，以及柏年康成健康管理集团旗下的投资企业等。

7.狼人杀获数百万元A轮融资

狼人杀是于2011年1月1日正式上线，是集逻辑推理、惊险刺激、开心有趣于一体的健康智力型游戏，支持语音和文字方式游戏。近日，狼人杀获数百万元A轮融资，投资方为青松基金。

8.微观互联获得数千万元Pre-A轮融资

微观互联是一个外贸电商服务平台，专注于互联网平台运营、SAAS服务和大数据服务，以互联网、云计算和大数据为支撑提供企业服务，旗下拥有微贸APP和微关APP两款产品。近日，微观互联获得数千万元Pre-A轮融资，投资方为五岳资本。

9.有得卖获得1.2亿元B轮融资

有得卖网是一家二手数码产品回收网站，目前主要关注数码摄影摄像设备的回收、置换、交易、行业动态、促销活动等，提供竞价回收、置换、交易电子商务平台。隶属于上海翼思信息科技有限公司。近日，有得卖获得1.2亿元B轮融资，领投方为“中国人保”及“启迪科服”合作成立的人保远望基金，跟投方为牧帛资本。

国外融资信息：

1.MediSafe获1450万美元B轮融资

MediSafe是一个个性化药物平台，帮助创建个性化干预措施，帮助解决各种原因导致的药物不依从性，比如健忘、情绪困扰、信息过载、低参与度和不断上升的药物成本等。近日，MediSafe获1450万美元B轮融资，由Octopus Ventures和M Ventures领投，Pitango Venture Capital，7wire Ventures，lool Ventures，TriVentures和Qualcomm Ventures跟投。

2.Freenome获6500万美元A轮融资

Freenome是一个液体活检诊断平台，可用无细胞DNA测序做癌症筛查。近日，Freenome获6500万美元A轮融资，投资方为Andreessen Horowitz。

3.CreditMantri获760万美元B轮融资

CreditMantri 2012年成立于印度，是一家信用管理机构，该机构可以通过用户的财务历史，了解用户信用情况，并对用户就贷款、理财、信用卡使用和办理提出咨询意见。近日，CreditMantri获760万美元B轮融资，由Quona Capital领投，IDG Ventures、Newid Capital和Elevar Equity跟投。

4.Nearpod获得2100万美元B轮融资

Nearpod是一个创新课堂工具，app可以让老师们在讲课的同时，将网络资料传输到学生们的手机上，并能通过幻灯片进行分享。近日，Nearpod获得2100万美元B轮融资，由 Insight Venture Partners领投，Reach Capital、GSV Acceleration、Krillion Ventures和AGP Miami参投。

5.GRAIL获9亿美元B轮融资

GRAIL是一家癌症检测创企，意在通过血液测试技术及早发现癌症，将癌症扼杀在早期阶段。近日，GRAIL获9亿美元B轮融资，投资方为ARCH Venture Partners。

6.Flo Live获得420万美元A轮融资

Flo Live是一家物联网网络解决方案提供商，公司提供的物联网解决方案包括针对物联网云网络优化运营、设备管理、移动应用以及分析服务。近日，Flo Live获得420万美元A轮融资，由ARIE Capital以及Golden Sunflower Capital领投。

7.Beehex获100万美元种子轮融资

Beehex是一家食品打印创企，设计和建立商业3D食品打印机和新鲜食品生产机器人，让人们吃上3D打印的披萨。近日，Beehex获100万美元种子轮融资，投资方未透露。

本文数据来源于IT桔子（itjuzi521)和创业邦（ichuangyebang)，由一见整理发布。

编辑：王宇

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