虚拟货币跨境洗钱形势严峻

中国新闻周刊记者/徐天

最近的冲击对加密市场的影响清楚地显示了上述所有三个问题。在多家加密交易所和投资基金倒闭后，市场显然遭遇了经济困境。市场集中在几个大玩家之间，显示出无论是在链上还是利用社交媒体他们对市场可能存在的操纵（想想破坏Anchor Protocol稳定的几个钱包）。市场的相互关联性也导致在一个人破产的情况下，无法使其他参与者相互隔离。这些交易所和投资基金缺乏透明度——消费者实际上不知道他们的资金流向，也不了解他们接受到的信息——这显然是一个信息不对称的问题。

于佳宁告诉《中国新闻周刊》，犯罪分子可以轻易地选择在监管较为宽松或者不予监管的法域租用服务器、搭建虚拟货币交易网站，或提供虚拟货币存储服务，或通过互联网实施虚拟货币犯罪活动，使得一国的反洗钱和金融监管失效，而主要以双重犯罪为前提的国际司法协助与引渡也难以奏效。

发于2021.4.26总第993期《中国新闻周刊》

这起案件发生在2018年，承办该案的上海市浦东新区公检法部门，都是第一次碰到用虚拟货币洗钱的情况。2021年3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布6个惩治洗钱犯罪典型案例，该案成为其中之一。相关负责人指出，利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或者财产，是洗钱犯罪的新手段。

2020年11月底，江苏省盐城市中级人民法院发布了一份二审刑事裁定书，驳回上诉，维持原判。备受瞩目、总值超400亿元的“币圈第一大案”告一段落。

两年多以前，被告人以区块链为概念，策划搭建PlusToken平台，对外宣称该平台拥有“智能狗搬砖”功能，即能同时在不同数字货币交易所进行套利交易、赚取差价，许诺给投资者10%到30%的月息。平台会根据发展下线数量和投入资金数量，将会员分等级，按等级高低发放相应奖励和返现。2019年6月，PlusToken平台被曝出提币困难。后经警方查证，该平台没有任何经营活动，也不具备“智能狗搬砖”功能。警方将该案定性为“以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案”。截至案发，PlusToken平台的注册会员账号269.3万个，会员的最大层级为3293层，涉案的比特币等数字货币总值逾400亿元。

2020年初，一名温州女子在某个婚恋网认识自称投资精英的男士杨某，杨某赢取该女子好感后，便开始让其在一个不知名交易平台帮忙购买比特币。按照杨某的指导，女子也从该平台买入了一批比特币，提现时却需要缴纳保证金。陆陆续续向平台缴纳了保证金、激活金、比特币等在内的40.7万余元后，女子意识到这是典型的杀猪盘骗局，选择报警。江苏常州警方也曾破获类似案件，在广东、福建、云南等地抓获犯罪嫌疑人17名，该团伙在全国近300个地市作案370多起，全是杀猪盘，涉案总金额达1.2亿元。

PeckShield告诉《中国新闻周刊》，2020年，因诈骗案件造成的损失共有31.3亿美元。这类案件往往以投资名义让受害人先到正规交易平台用现金购买虚拟货币，再诱骗对方将已买的虚拟货币转移至诈骗分子指定的虚假平台或地址。一旦转移，虚拟货币会迅速通过洗钱团伙处理或者流入境外交易所，为追回资金造成极大的难度。诈骗类安全事件已经成为区块链世界最大的安全威胁。

跑分，是这些年的新兴事物。跑分平台是指通过第三方支付平台合作银行及其他服务商等接口，非法对(赌博、淫秽色情、诈骗等)提供支付结算业务的网上平台。跑分客，就是在这些平台注册账户，提供自己的支付宝、微信、银行等支付渠道收款码，为他人代收款并转款至指定账户，从中收取佣金的人。

随着全国范围内开展“断卡”行动的推开，越来越多的非法资金开始通过虚拟货币洗钱，境内资产通过虚拟货币转向境外也呈上涨趋势。据PeckShield对资金流动量的计算，2020年1月至10月，每个月从国内交易所流出到国外的比特币数量从8.94万到16.69万枚不等。而在“断卡”行动生效之后，去年11月和12月，比特币流出数量达23.17万和25.41万枚，较此前的最高点还增长了近40%。

该案的审判长、上海市浦东新区人民法院法官刘娟娟告诉《中国新闻周刊》，虚拟货币洗钱虽然是有技术性与专业性的新方式，但其查证路径与传统洗钱，归根结底是一致的，黑钱转出，洗白的钱转回来。其取证难点在于，踪迹更难寻，且极有可能发生在境外。

利用区块链、数字货币进行传统犯罪，在近几年已成趋势。区块链安全公司 PeckShield在接受《中国新闻周刊》采访时指出，随着区块链核心技术被上升到国家战略高度，公众对区块链领域也愈发关注，各式骗局应运而生，其中以区块链概念包装的资金盘、杀猪盘最为层出不穷。

“公司正在加强研发投入，持续进行策略迭代，根据市场需求推出中证1000对冲策略及混合类策略产品，以满足不同风险偏好投资者的资产配置需求。”鸣石投资相关人士告诉《证券日报》记者，中证1000指数成份股主要集中在新兴行业，市值较小，多数个股市值小于200亿元，成交活跃；同时，波动率较高、股票弹性更大、机构覆盖度低，有着更好的超额获取空间。

其中，“力驶驭行成长1号”、“格林顿持盈价值”两只基金产品在今年均取得了***%以上的收益。

"在遵守适用法律的前提下，在您选择在Earn Service（如果您有权使用）中使用合格数字资产，从而通过您的Celsius账户将这些合格的数字资产借给我们，或者在Borrow Service（如果您有权使用）中作为抵押品的期间，您授予Celsius对这些合格的数字资产的所有权利和权益，包括所有权，以及在不进一步通知您的情况下，在Celsius自己的虚拟钱包或其他地方持有该数字资产的权利，以及抵押、再抵押、三重抵押、、多重抵押、出售、出借或以其他方式转让或使用该数字资产，单独或与其他财产一起，以及所有附带的所有权，以及在任何所有权期间。"

公募基金长期以来对股指期货交易有所限制，中性策略产品以私募基金为主，在公募基金股指期货交易限制放开后，2013 年起陆续有中性策略公募基金发行，我们以最早的10只为例（永赢量化混合发起式已经清盘）。

世界各地的许多中央银行根据这些因素对私人银行进行监管：资本、资产质量、管理的健全性、收益、流动性和对风险的敏感性（如果风险得到妥善的管理）。这同样也可以适用于加密货币投资和交易所。

因涉嫌集资诈骗，陈丽的丈夫出逃至澳大利亚，并授意陈丽将诈骗所得转移至海外。而当陈丽到案时，警方其实并不掌握她是如何把大额资金转给逃至海外的丈夫的。警方翻查她的银行流水，发现她在前几天汇了几十万元给陌生人。出逃时的重要资金来源，不可能无缘无故汇给不相干的人。陈丽后来供述，钱打给了两个比特币矿工，兑换密钥，给了丈夫。

加密市场是全球经济的一部分，因此也会经历起伏，这取决于普通消费者的感受。然而，尽管如此，该行业的起伏周期可以通过监管的干预解决，因此，对系统的冲击不会像最近那样产生灾难性的影响。

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