现货贵金属是指实物金属，例如黄金、白银、铂金、钯金等，而现货贵金属交易就是在现货市场上进行买卖这些金属的交易活动。现货贵金属交易是一项高风险的投资活动，但是在进行投资之前，需要了解一些入门知识。

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第一招：『采购员入门』之供应商评选

供应商之评选，第一步应该是成立调查小组，对合格厂商的各项资格或条件进行分析及审议。小组的成员可包括采购部门、工程部门、生产部门、品质保证部门、财务部门等。

1. 一般经营情况

2. 供应能力

3. 技术能力

4. 管理制度之绩效

5. 品质能力

第二招：『采购员入门』之询价

1. 口头询价

2. 书面询价

980×103×16.5920×92×15A

1900×103×16.51820×92×15A

一、报价须知

1、 交货期限：订购后天内交清。

2、 交货地点：工厂仓库。

3、 结算价格：含税价

4、 付款方法：交货验收合格后付款。

5、 订购方法：签订一年期合同，每月 20 日下达下月订单。二、报价期限

第三招：『采购员入门』之报价

1. 成本加成法

2. 市价法

1. 到厂价与出厂价

2. 现金价与期票价

3. 现货价与合约价

4. 定价与实价

第四招：『采购员入门』之成本分析

1. 工程或制造的方法。

2. 所需的特殊工具、设备。

3. 直接及间接材料成本。

4. 直接及间接人工成本。

5. 制造费用或外包费用。

6. 管销费用及税捐、利润。

1. 会计查核工作：必要时，可查核供应商的帐簿和记录，以验证所提供的成本资料的真实性。

2. 技术分析：系指对供应商的成本资料，就技术观点所作出的评估，包括制造技术、品质保证、工厂布置、生产效率及材料损耗等，此时采购部门需要技术人员的协助。

1. 底价制定困难。

2. 无法确定供应商的报价是否合理。

3. 采购金额巨大，成本分析有助于将来的议价工作。

4. 运用制式的成本分析表，可以提高议价的效率。

1. 利用自己的工作经验。

2. 和厂商学习（了解他们的制程）

3. 建立简单的制度如成本计算公式等。

4. 养成分析成本、比价和议价的观念。

（元/m2）（元/m2） 原料(XX)27.4563.24

辅料（XXX）1.805.00

燃料动力（煤、电、水）1.502.00

人工工资11.508.20

制造费修理费1.001.00

折旧费3.002.65

3.00

1.50

1.90

15.50

2.00

11.00

65.15

98.49

第五招：『采购员入门』之价格分析

事先发现报价内容有无错误，避免造成将来交货的纷争。确保供应商所附带的任何条件，均为买方可以接受者。将不同的报价基础加以统一，以利将来的议价及比价工作，而不会发生“拿苹果和橘子比”的错误。

第六招：『采购员入门』之议价技巧

采购主管的主要工作之一，就是要降低采购成本 ，因此必须懂得如何谈判。而成功的谈判必须有妥善的规划。谈判的规划工作，包括预测，学习，分析及谈判策四项，分析如下：

1. 尽早由供应商处得到协助

2. 使用量预测

3. 掌握特殊重大事件

4. 注意价格趋势：

1. 容易得到的资讯

2. 不易得到的资讯

b. 尽量让对方发表意见，仔细聆听并从中找出对策。(5)了解供应商的利润目标及价格底线

1. 如何建立报价系统

2. 如何比价

3. 找出决定价格的主要因素

4. 价格的上涨如何影响供应商的边际利润

5. 实际与合理的价格是多少？

6. 对付价格上涨的最好对策

1. 涨价时让销售人员当面提出

2. 双重退避

3. 不要马上谈到正题

4. 声东击西

5. 不要轻易给卖方第一次相对的好处

一般采购人员工作均相当忙碌，若逐一与报价厂商议价，恐怕“时不我与”。且议价的厂商愈多，通常将来决定的时候困扰就愈多。若仅从报价最低的厂商开始议价，则此厂商可能倨傲不训，降价的意愿与幅度可能不高。故所谓“借刀杀人”，即从报价并非最低者开始。若时间有限，先找比价结果排行第三低者来议价，探知其降低的限度后，再找第二低者来议价，经过这两次议价，“底价”可能就浮现出来。若此一“底价”比原来报价最低者还低，表示第三、第二低者承做的意愿相当高，则可再找原来报价最低者来议价。以前述第三、第二低者降价后的“底价”，要求最低者降至“底价”以下来承做，达到“借刀杀人”的目的。若原来报价最低者不愿降价，则可交予第二或第三低者按议价后的最低价格成交。若原来最低价者刚好降至第二或第三低者的最低价格，则以交

1. 面临售价的提高，采购人员仍以原价订购

2. 采购人员直接说明预设底价

3. 不干拉倒

4. 要求说明提高售价原因

1. 议价时不要急于进入主题

2. 运用“低姿势”

3. 尽量避免书信或电话议价，而要求面对面接触

1. 在协商议价中要求供应商分担售后服务及其他费用

2. 善用“妥协”技巧

3. 利用专注的倾听和温和的态度，博得对方好感

第七招：『采购员入门』之合同签订

1. 名称

2. 编号

3. 当事人的名称或者姓名和住所。

1. 标的物的名称、规格、型号、等级、单位、数量、单价、总价。

2. 货物质量要求。

3. 包装、运输要求。

4. 交货时间、地点、方式。

5. 验收标准及验收方法。

6. 结算方式。

7. 产品的售后服务。

8. 违约责任及赔偿。

9. 解决争议的方法。

1. 合同的份数。

2. 附件与合同的关系。

3. 合同的生效日期和终止日期。

4. 双方的签字盖章。

5. 合同的签订时间。

1. 合同起草

2. 格式统一

3. 单价及交货数量

3. 签约对象的主体资格

4. 合同条款的对等

5. 合同条款的明确

6. 仲裁机构名称要具体

7. 签字盖章同时操作

8. 定金与订金的区别

1. 计划审查

2. 合同审查

3. 合同跟踪

4. 缺料预测

② 第三方调解解决。

1. 按照合同规定的条款执行

2. 满足企业物料需求

3. 控制库存水平在合理的范围内，在缺料与库存之间找到平衡点。

第八招：『采购员入门』之交货

1. 货期的延迟，无可讳言会阻碍生产活动之顺利进行，对生产现场与其有关部门将带来有形、无形之不良影响， 致成为增加成本之原因，而其主要者为：

2. 一般人总以为提早交货并无太大的不良影响，实际上提早交货也会成为增加成本。以下两点为其主要理由：

日本科学技术联盟所举办“采购、材料部门之 TQC 研究发表会（1986.3.8）”，某电机公司对该公司货期延迟的原因，提出检讨报告。下面的“货期延迟特性要因图”及“货期延迟之原因表”，就是该公司检讨的主要内容。

1. 超过产能之接单

2. 超过技术水准之接单

3. 产量之变动

4. 手边作业量之掌握不充分

5. 时间估计之错误

6. 对新下单品之不熟

7. 制程管理不完备或不良

8. 不良品之发生

9. 劳务管理之不适切

10. 品质管理之不充分

11. 需调度之材料零配件之人手延迟与品质不良

12. 遵守货期之责任感不足

13. 作业管理之不完备

14. 对再转包之管理能力的不足

15. 来自低工资之员工工作意愿低

16. 机器设备之不完备

17. 小批量之订单，合起来才生产

18. 由于经营业绩之不振，经营者之关心转了方向

19. 不可抗力1．供应厂商之选定在基本上有误

2. 供应厂商之产能掌握或技术水准之调查不足

3. 业务手续之不完备与耽误

4. 订单或指示联络事项之不完备与不彻底

5. 材料、零配件之支给延迟

6. 所要求之品质，说明不清楚

7. 价格之决定很勉强

8. 进度之掌握与督促之不 充分

9. 技术指导之疏忽

10. 采购人员之经验不足或确保货期之意识低

11. 付款条件过严或付款耽误

12. 频频改换供应厂商

13. 下订单到过远的地方

14. 资讯之交换不顺畅

15. 各种指示或联络未能迅速而确定行使1．调度之期间过短

2. 调度基准日程之缺乏、不使用不完备、无效

3. 未考虑材料或零配件之支给日就决定货期

4. 模•冶工具之出借延迟

5. 图面、规范之不完备

6. 由于紧急订货而引起日程变更之混乱

7. 生产计划之订定、实施错误或延迟

8. 生产计划之变更

9. 生产计划之变更未彻底之故，日程计划之重新安排未能迅速行使

10. 设计变更或规范变更之指示未彻底

11. 订货数量太少

12. 来自特殊事情1．未能掌握产能之变动

2. 新下单品之规范规格之掌握不充分

3. 机器设备之问题点的掌握不充分

4. 经营状况之掌握不充分

5. 指示、联络之不切实

6. 日程之变更说明不足

7. 图面、规范之接洽不充分

1. 制定合理的购运时间：

2. 销售、生产及采购单位加强联系：

5. 加重违约罚则：

第九招：『采购员入门』之验货

1，确认供应商：物料来自何处，有无错误或混乱。尤其是向两家以上采购的物品，应分别计算。

2. 确定送到日期与验收日期：前者用以确定厂商是否如期交货，以作为延迟罚款之依据。后者用以督促验收时效，避免藉故推拖，并作为将来付款期限之依据。

3. 确定物料的名称与品质，是否与合约或订单之要求相符，以免偷工减料、鱼目混珠，必要时可以检验方法来确定。

4. 清点数量：实际交货数量是否与运送凭单或订单所载相符，如数量太多时，可采用抽查方式来清点。特别要注意有固定包装者，是否数量一致，例如一打的包装者是否确实有十二个；一吨包装者是否确实有 1000 公斤， 不要只顾计算“打”或“吨”，疏忽每打的个数及每吨的斤两。

5. 通过验收结果：使用部门以安排生产进度，采购部据以结案，会计部门据以登账付款或扣款、罚款。

6. 处理短损：根据验收结果若发生短损，应立即向供应商要求赔偿，向运输单位索赔，或是办理内部报损手续等。

7. 退还不合格物品：表示拒收，或等修补后再行验收，通常供应商对不合格的物品都延迟处置，仓储人员应配合采购部门催促供应商前来收回，否则逾越时限，即不负保管责任，或径行抛弃。

8. 处理包装材料：准备加以利用或积存至一定数量后对外出售。对于无法再用或出售者，最好能由供应商收回。

9. 标识：对已验收存储之物品须加以标识，以便查明验收经过及时间，并易于与未验收之同类物品有所区别。

第十招：『采购员入门』之结算

1. 供货商应及时将送货单、入库单和退货单进行核对，若有异议向供应部反映，并取得相关部门的最终确认。

2. 供应部收集好供应商采购合同、采购订单、质检报告、入库单、退货单后，根据实际付款期限，向财务部提出付款要求。

3. 财务部根据合同条款、相关票据和付款规定，填制结算单。供应部将结算单传真供应商，供应商必须在 2 日内核对，并根据复核后的结算单内容开具增值税发票（未出具增值税发票的企业必须由公司总经理、财务部长和供应部长特批）。

4. 供应部根据核对无误的结算单、发票、请款单，向财务部请款。

5. 财务部审核相关票据后，交供应部，供应部将付款凭据交总经理最终审批。

6. 财务部根据总经理最终审批意见向供应商付款。

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