本篇文章给大家谈谈炒股新手如何选股，以及炒股新手和老手的区别的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

文章详情介绍：

• 1,论散户的选股法则
• 2,炒股的三个阶段，新手-老手-高手，你属于那个阶段

论散户的选股法则

什么是散户？百度是这样定义的：“进行零星小额买卖的投资者，一般指小额投资者，或个人投资者，与大户相对。股市里的操盘坐庄就是庄家，当庄家赚钱时散户就亏钱”。这个定义订的赤裸裸，说白了就是给庄家送钱的一个群里而已。

当然我们不能怪别人这么说自己，为什么，因为绝大部分散户投资者进入市场的目的都是投机：即在价格波动中通过买卖价差来被动盈利或亏损。其实很多散户投资者的目的并不明确，虽然进入市场的目的是投机，但是随着不断的操作和行情的波动，目的开始变化无常，比如收藏传承，为国贡献，炒成股东。部分机构投资者也存在类似问题。

作者：李首伯

来源：雪球

我们可以看一下散户的特质：

1散户群体大多有着自己的工作。

2散户群体都是非专业股民，缺乏投资基础知识。

3散户群体没有太多时间专研和学习股票投资知识。

4散户群里往往没有大局观。

5散户群体大多资金量不大。

6散户群里往往不了解其他玩家

7散户群体缺乏风险意识。

总之在我看来散户群体记性挺好但是经验很少，然而，散户在任何一种投资市场中，散户群体却构成了市场的一个重要的组成部分。所以散户要向机构投资者学习投资的基本原理，但散户又不能完全“相信”，散户正如彼得·林奇所说:“散户不要育从机构的任何投资建议，散户应有不同于机构的生存之道。”

其实，从某种意义来说，散户本来就不适合进入股票市场，不过既然已经进入，还有很大一部分已经亏损不想离开股市，那么今天就给散户提个选股的建议，希望能够对大家有所帮助。

根据上面的散户特征，可以说，过于专业和细致的选股，散户肯定是无法做到的，不过从一些基础的指标或者散户可以轻易得到的信息中我们还是能够做到降低风险甚至在未来盈利。

这里提一下我的一个朋友，中国第一批股民，也算是我的启蒙老师（只是让我认识了股市而已），他炒股票至今没有学过任何炒股技巧，也没学过专业的基本面分析，不过最终是盈利的，现在把他的方式方法介绍给大家，我想这也是最容易并且相对安全的炒股方式，而且并不需要太多的专业素养。

他是如何选股的呢，我对他的方法简单的总结了一下，有以下加点感觉比较适合大多数散户：

1，观察分红

分红一定要稳定，不能忽高忽低，更不能暂停分红。股息是投资者重要的收入来源之一，也是能够从中看出公司盈利情况的重要指标，忽高忽低的分红说明公司现金流不稳存在风险，经常不分红的说明公司上层只关注自己利益不关注他人，或者公司有亏损嫌疑没有现金流。

2，避开牛市

不要选择在牛市已经启动的期间买入任何股票，哪怕某些股票当时数据显示处于低估状态（一般这种情况较少）。宁愿错过眼前唾手可得的利益，也不要把自己送进风险的漩涡中。

3，认真观察大盘

大盘好坏，直接影响到个股的涨跌，选股肯定要看大盘的脸色。 大盘好的时候，是一种选股思路，大盘不好的时候，又是一种选股思路。 大盘狂涨，选什么股，都是正确的;大盘狂跌，选什么股都难逃风险，这时候能做的就是停止选股，停止买股。大盘好的时候，要选慢热股，因为它有空间，能给你足够的点数;大盘不好的时候，要选热得快的股，因为强者逞强。

4，低估

在自己熟悉行业或熟悉公司的基础上，选则当下相对低估并且盈利稳定的股票。通过市净率，每股收益，净利润，市盈率等最基础指标，选择价格相对低估的股票，一般情况下市盈率20倍以下，市净率1.5倍以下就属于低估状态（银行要更低一些）。

5，熟悉日常

买那些日常生活中经常接触到的行业股票，例如银行，券商，消费类，公用事业等。或者当地自己经常接触并且比较熟悉的公司，还有那些在国内家喻户晓的公司。选择这些公司是因为你多少有点熟悉，买入后能保证一个良好心态，而且如果公司出现恶化情况，在日常生活中会比较容易及时发现。这些公司处在舆论焦点中，消息获得比较容易，并且相对真实可靠。

6，了解板块

股票具有联动性，选股票不看板块，是大忌。板块可以靠头天的资金量来发现，也可以通过竞价、开盘或者交易过程中发现。猛然涨停的一只股票，后面往往牵动一个板块的神经。比如通过万科可以发现地产的升跌的迹象，通过复旦复华，可以了解创投的风向。

投资股票虽然是专业领域，需要专业的技巧和分析能力，不过大道从简，其实很多时候越简单的指标越容易反应真实。越简单的指标越不容易做假，真实性相对比较高。

对于散户来说，本身缺乏投资专业知识，并不适合频繁操作，价值投资在某种程度上更加适合缺乏专业度的散户使用。但是价值投资无非就两种情况：

1，防御型投资者

基本资产增值靠的都是分红再投资的复利形式增长的不做价差，初期缓慢但是越到后期随着持股数增加，分红也会水涨船高，然后利用更多的分红进行再投资行为继续增加持股量，如此往复复利增长的效果就来了。很少做差价除非持有的某公司出现问题后会选择卖出然后加仓手中已有的其他公司股票，基本不做差价。这种方式初期很郁闷，长期收益会很不错，甚至用恐怖来形容也不为过。。

2，极型投资者

高估时会选择减持，低估时加仓，其余时间和防御型投资者一样不做价差波段以吃分红增加持有份额等待下轮牛市。

分类归分类，终归价值投资的核心理论还是一样的：“在本金安全的前提下，寻找获利机会。就像格雷厄姆说的“我事实上真正感兴趣的仅仅是其中用直观而且确凿的方式呈现的那一部分，从盈利能力开始，到资产负债为止。至于每个季度的销售额增长率变动，或者所谓的“主营业务收入”包含还是不包含某些具体副业，类似模棱两可的事情，我从来不放在心上。最重要的是，我面向过去，背对未来，从来不做预测。”

炒股的三个阶段，新手-老手-高手，你属于那个阶段

最近我一些，总结下来的炒股三个阶段，给大家看看。

一阶段：新手重价

大家是不是股价一涨，就满心欢喜，股价一跌，就万分紧张？这就叫新手重价。紧张的原因是看不懂股价波动的内在原因，只看到股价波动的外在表象，这样以来只会越看越糊涂，很容易陷入主力布下的陷阱中去。尤其是每一天的分时走势，基本上完全是一种随机波动的过程。不能说毫无规律可言，但试图从中找出必然性的规律实在是一件费脑伤神的差事，而且还保证不了准确率。如果每天盯着盘面看价格跳跃，试图找出波动的规律，真的能让人晕死，因为这根本就没有意义，不是我们不够勤奋，而是方法错了。经典的量价关系是，当股价处于上升趋势时，要求股价上涨能够放量，下跌能够缩量；当股价处于下降趋势时，则往往呈现下跌放量或下跌无量。放量表明多空分歧较大，抛盘和买盘都很多，此时如果K线收阳，表明多方资金处于主动买入的低位，总体上是资金在进场，如果K线收阴，则表明空方占据主导地位，主要资金在大力度的从场中撤离。缩量表明多空分歧较小，抛盘和买盘都甚少，此时K线收阴还是收阳通常来说意义不大，更为关键的是股价所处的趋势，如果在下跌趋势中，缩量下跌表明根本没有资金看好当前的行情，寻底的过程将持续下去。如果在上升趋势中，缩量上涨一般来说还是比较健康的，因为它至少说明庄家没有出货，缩量调整则表明浮筹的清洗工作已近尾声，可能拉升就在眼前。

二阶段：老手重量

老手们看盘时紧紧抓住了市场波动的根本因素——资金流向这个因素，通过对股票量价配合的分析，从而能在股价的起涨阶段及时入场，在调整阶段不为所惧，在见顶阶段及时离场，这是一个根本性的好方法，凭借它已经能够应付股市中大部分的问题了，能做到这一层已经相当不易了。不过成交量分析方法最为致命的弱点就是无法对关于调整的幅度和时间长度的问题进行很好的判断。抱着成交量方法持股的投资者，一波下来，恐怕都变得人比黄花瘦了，在调整问题的判断上，成交量分析的方法确实显得捉襟见肘。有些K线走势总是带着长长的上下影线，同时阳线之间夹杂着实体不等的阴线，K线特征显得喑呜叱诧，很不流畅，外观上呈现一种大奸大恶之相。虽然也可能股价大幅上涨，但却很难把握。如果K线总体上很不流畅，显得杂乱无比，这是庄家实力不济，控盘无方的典型表现。安全区间属于可操作区间，是行情中真正赚钱的时段，这个区间胆子要足够大，持股心态上要保持足够的耐心。风险区间是属于不可操作区间，股价在这个区间也许还在一个劲的涨，但原则上对于这点涨幅和收益要主动做到战略放弃。蓄势的过程其实就是一个典型的挖坑形态，股价的整个上涨过程无非就是蓄势与突破交替展开的过程，这样以来一切就变得简单起来了，大家如果想在蓄势的底部买入，那就借用本书对于坑的方法进行抄底操作，如果想在股价打开上升空间之后买入，那就借用对于突破的分析方法进行追涨操作。应当说，抄底的方法风险相对较低，但可能上涨较慢，追涨的方式风险是略高了一点，但获利的速度可能要快得多。此二者形成了一个完整的操作体系，其取舍只是取决于大家对资金安全与效率的偏好。

三阶段：高手重势

所有的技术不过是用来承载你规则的工具而已。怎么买，买多少，分几次买，怎么卖，分几次卖，你能在操作之前，都已经把这些都安排好了，每一种情况的出现，你都有相应的对策，让走势自己去触发你设定的条件，那么，可以说你是一个有规则的高手。这些都有了，那么用什么技术根本无所谓，技术指标林林种种不下百余种，而能把他们用好的则少之又少。很多人把技术指标当作是制胜的法宝和秘诀，妄图凭几个指标就能轻松盈利致富，而把自己的主观能动性和勤奋钻研抛之脑后。殊不知，技术只是辅助工具，不可能对结果产生决定性的影响。这种其实是对自己不负责的，不可能在博弈的市场获得成功，即使侥幸获利，也迟早会连本带利的归还市场。高手交易的一个特点就是，一旦介入仓位，之前所有的分析，判断都对走势不起到一点作用。走势是市场说了算不是你说了算。你唯一能做的，就是判断大趋势，决定什么时候离场。如果你能建立起一个系统，必然对这个系统相对应的品种经过深刻的了解，通过系统对这个品种的历史数据进行详尽的统计后，各种对错的信号造成的盈亏对冲后，得出期望值是正的结果以后，才能使用这套系统（策略）进行交易。这个时候，你还需要分析什么？无论是操作前和操作后，你需要做的就是看系统的发出的信号进行买卖，如果还要加入自己主观的人为的所谓分析去干扰自己系统的执行，那么和没有系统，胡乱操作有什么两样？打个比方就像民航开飞机，你在起飞之前，就要检查这架飞机的各部分性能，确定了它是安全的，总不能在起飞之后再去发现问题解决问题吧？起飞之后，你唯一能做的，就是严格执行飞行程序。高手在操作之前，就对各种情况设好边界，走势出现怎么样的情况，买进，出现怎么样的情况，加仓，出现怎么样的情况，清仓走人，你根本不需要去想，分析，只需要让走势自己来一一触动你设定的操作条件，事到临头再去想要不要空仓，那时候当然是断手断脚，鸡毛鸭血了。炒股就像打仗，行军布阵，有利之时如何进攻，不利之时如何撤退，进退皆有序。技术不过是战术，可以灵活机动，操作规则则是战略。从没见过不懂得战略的可以赢得最终的战役胜利。交易其实就是小亏大赚，小输大赚的行为不断重复。不能追求“一次不错”，那只是空中楼阁而已。按照系统来，遇到卖出来继续涨，买进就遭遇止损的事情是经常便饭，但是只要能以“截断亏损，让利润奔跑”的策略去执行，一定能成为最后的胜者，问题在于，能有几个人执行下去？我感觉在你们没有建立确定性系统前，谈心态是无意义的。因为人的本性，靠自律是很难抑制住贪婪和恐惧，原因就在于走势的不确定性，会给人带来希望和幻想，这两者，都是导致投机者破产的毒药。只有清楚明白，虽然正确的行为不一定每次都给你带来盈利，错误的行为也不一定每次都亏钱，但是长期重复下来，结果是没有意外的，才能做到不受所谓心态的影响，坚决杜绝错误的行为，坚持正确的行为，在无数次的盈亏对冲后，实现稳定收益。赚钱总是需要时间的，赚钱与时间相关，时间与耐心相关。赚钱，是需要付出巨大努力的，长时间的学习对于我们也是必不可少的。同时，规则也是必须遵守，除非你想以破产来结束交易。规则是为了保护我们自己。我喜欢打比方，就像汽车驾驶，遵守最简单的规则：不超速和不酒后驾车。如果遵守这两条规则，那么出现的事故的概率是不是非常小呢？

供参考，不构成任何实际操作建议，股市有风险，投资需谨慎！

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